北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金           招募讲明书                                 （更新） 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金             招募讲明书(更新)     基金不停东谈主：北信瑞丰基金不停有限公司     基金托管东谈主：中国竖立银行股份有限公司 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                         招募讲明书                                               （更新）                        要害教导   本基金经中国证监会 2019 年 10 月 29 日证监许可【2019】2097 号文注册并召募。   基金不停东谈主保证招募讲明书的内容着实、准确、竣工。本招募讲明书经中国证监会注册， 但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、商场出路和收益作念出 执行性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等因素产生波动，投资东谈主在投资 本基金前，应全面了解本基金的居品本性，充分磋议自身的风险承受智力，并承担基金投资 中出现的种种风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱产生影响而形成的系 统性风险，个别证券独有的非系统性风险，由于基金投资东谈主连结大批赎回基金产生的流动性 风险，基金不停东谈主在基金不停实施过程中产生的基金不停风险，本基金的特定风险等，详见 招募讲明书“风险揭示”章节。   投资有风险，投资东谈主认购（或申购）基金时应厚爱阅读本基金的《招募讲明书》及《基 金合同》等信息露馅文献，自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风 险。基金不停东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者自得”原则，在投资东谈主作出投资决策后，基金 运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资东谈主自行负责。   基金的过往事迹并不预示其将来阐发。基金不停东谈主不停的其他基金的事迹并不组成新基 金事迹阐发的保证。   基金不停东谈主依照恪称包袱、老实信用、严慎奋勉的原则不停和运用基金金钱，但不保证 基金一定盈利，也不保证最低收益。   本招募讲明书（更新） 所载内容截止日历为 2024 年 7 月 30 日，关联财务数据和净值 阐发截止日为 2024 年 6 月 30 日(财务数据未经审计)。本基金托管东谈主中国竖立银行股份有 限公司已复核了本次更新的招募讲明书。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                                                                                                招募讲明书                                                                                                                      （更新） 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）  一、   前言   本招募讲明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                          （以下简称“                               《基金法》                                   ”）、                                     《公开 召募证券投资基金运作不停办法》               （以下简称“《运作办法》”）、                             《公开召募证券投资基金销售 机构监督不停办法》         （以下简称“《销售办法》”                     ）、《公开召募证券投资基金信息露馅不停办法》 （以下简称“《信息露馅办法》”）、                 《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险不停法则》                                        （以 下简称“《流动性风险不停法则》”）等关联法律、律例以及《北信瑞丰上风行业股票型证券 投资基金基金合同》编写。   基金不停东谈主承诺本招募讲明书不存在职何装假纪录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 着实性、准确性、竣工性承担法律服务。本基金是根据本招募讲明书所载明的贵寓苦求召募 的。本基金不停东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募讲明书中载明的信息，或对本 招募讲明书作任何解释或者讲明。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的举止自身即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》            、基金合同偏激他关联法则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲 了解基金份额持有东谈主的权利和义务，应介怀查阅基金合同。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                          招募讲明书                                                （更新）  二、     释义   《招募讲明书》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 任何有用改进和补充 证券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何有用改进和补充 书》偏激更新 偏激更新 行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有遏抑力的决定、决议、讲述等 议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届天下东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改进， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届天下东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《天下东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其每每作念出的改进           ：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同庚 10 月 1 日实施的《公开 召募证券投资基金销售机构监督不停办法》及颁布机关对其每每作念出的改进     《信息露馅办法》            ：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日实施的《公 开召募证券投资基金信息露馅不停办法》及颁布机关对其每每作念出的改进           ：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的《公开募 集证券投资基金运作不停办法》及颁布机关对其每每作念出的改进 施的《公开召募洞开式证券投资基金流动性风险不停法则》及颁布机关对其每每作念出的改进 体，包括基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                             招募讲明书                                                   （更新） 存续或经关联政府部门批准设立并存续的企业法东谈主、事迹法东谈主、社会团体或其他组织 关法律律例法则不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中国境外的机构投资者 点办法》及干系法律律例法则，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内证券投资的境外法东谈主 境外机构投资者以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、拯救、转托管及如期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金不停东谈主强硬了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和不停、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结算、代理披发红利、建 立并守护基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 或接受北信瑞丰基金不停有限公司托付代为办理登记业务的机构 份额余额偏激变动情况的账户 申购、赎回、拯救、转托管及如期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并得到中国证监会书面说明的日历 计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 个月 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新）           ：指《北信瑞丰基金不停有限公司洞开式基金业务法则》                                   ，是表率基金 不停东谈主所不停的洞开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金不停东谈主和投资东谈主共同顺从 请购买基金份额的举止 请购买基金份额的举止 定的条件要求将基金份额兑换为现款的举止 苦求将其持有基金不停东谈主不停的某一基金的基金份额拯救为基金不停东谈主不停的其他基金基 金份额的举止 销售机构的操作 金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购苦求的一种投资方式 换中转出苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金拯救中转入苦求份额总和后的余额) 进步上一服务日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 产的价值总和 额净值的过程 赐与变现的金钱，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购与银行如期入款（含协 议约定有条件提前支取的银行入款）                、停牌股票、流畅受限的新股及非公开荒行股票、金钱 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新） 维持证券、因刊行东谈主债务爽约无法进行转让或交游的债券等 将基金调整投资组合的商场冲击成老实派给执行申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金 份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受挫伤并得到自制对待 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                     招募讲明书                                           （更新）  三、     基金不停东谈主   一、基金不停东谈主概况   称号：北信瑞丰基金不停有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址： 北京市丰台区开阳路 8 号京印国外中心 A 栋 4 层   成立时期：2014 年 3 月 17 日   法定代表东谈主：李永东   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   电话：4000617297   传真：     （010）68619300   北信瑞丰基金不停有限公司是经中国证监会证监许可[2014]265 号文批准，由北京国外 信赖有限公司与莱州瑞海投资有限公司公司共同发起设立，注册成本达 1.7 亿元东谈主民币。目 前股权结构：北京国外信赖有限公司 60%、莱州瑞海投资有限公司 40%。   二、主要东谈主员情况   夏彬先生，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。历任中国石油总公司物 探局地调二处职员、四川金路股份有限公司证券部副司理、君安证券有限公司万航渡路营业 部商场部副总司理、国信证券有限公司研究中心研究员、深业投资开荒有限公司投资总部总 司理、中钧科技（深圳）有限公司销售总监、中电鑫安投资不停有限公司策划负责东谈主、北京 国外信赖有限公司董秘、中电鑫安投资不停有限公司金钱分立负责东谈主、中原欢迎有限服务公 司副总裁，现任北信瑞丰基金不停有限公司董事长。   昌青先生，董事，中共党员，厦门大学工商不停专科高等不停东谈主职工商不停硕士。曾在 中国工商银行北京分行、北京城市合营银行、北京市买卖银行服务，历任北京银行股份有限 公司东谈主事部总司理、东谈主力资源总监、行长助理、党委委员、纪委文牍，现任北京国外信赖有 限公司副总司理。   史磊先生，董事，中共党员，毕业于都门经济贸易大学，经济学学士。2007 年 9 月参 加服务。先后在北京市审计局、北京公联公路团结线有限服务公司、北京国外信赖有限公司 等单元服务，担任过科员、副主任科员、副科长、审计司理、高等司理、部门副总司理等职 务。   刘晓玲女士，专职董事，毕业于河北大学，经济学本科学士。历任博时基金不停有限公 司销售助理、渠谈司理、朔方地区大区总监、渠谈总监、富国基金不停有限公司零卖业务负 责东谈主、泰康金钱不停有限公司公募事迹部商场负责东谈主、融通基金不停有限公司副总司理、宏 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 利基金不停有限公司（原泰达宏利基金不停有限公司）副总司理、现任北信瑞丰基金不停有 限公司总司理。   王薇女士，董事，中共党员，司帐师，毕业于都门经济贸易大学司帐系，获经济学学士 学位。历任北京万全司帐师事务所名堂司理、信永中庸司帐师事务所高等审计员、北京金象 大药房医药连锁有限服务公司内审专员，现任益科正润投资集团有限公司副总裁、财务中心 总司理。   孙少博先生，董事，中共党员，毕业于中国地质大学(北京)法学系，曾任职于莱州瑞海 投资有限公司、北京益科瑞海矿业有限公司，现任北京益科瑞海矿业有限公司董事长助理、 怀集登云汽配股份有限公司副总司理。   赵旭东先生，零丁董事，毕业于西南政法学院获本科学位，先后毕业于中国政法大学， 获硕士和博士学位。曾担任最妙手民巡逻院民事行政巡逻厅副厅长，现任中国政法大学教悔、 博士生导师、商法研究中心主任。   段拯先生，零丁董事，中欧国外工商学院硕士，历任深圳发展银行支行行长、总行高等 主管，民生银行总行事迹部副总司理，廊坊银行总行投行业务总监，现任安华研究院常务副 院长。   陈玥女士，零丁董事，北京大学光华不停学院不停学博士，加拿大多伦多大学 Rotman 商学院司帐学专科联合培养博士，现任中央财经大学司帐学院副教悔。   杨海坤先生，监事长，毕业于山东大学货币银行学专科，历任山东省农业银行服务主谈主员， 山东证券公司投行部司理，上海甘证投资不停公司副总司理，益科正润投资集团有限公司执 行总裁，现任怀集登云汽配股份有限公司董事长、北信瑞丰基金不停有限公司监事长。   楼昕女士，监事，厦门大学新闻学专科硕士研究生。曾任中国医药对外贸易公司东谈主力资 源部东谈主事专员，现任北信瑞丰基金不停有限公司监察稽核部部门副总司理（主理服务）                                      。   姜晴女士，监事，中共党员，学士学位。曾任中加基金不停有限公司基金司帐，现任北 信瑞丰基金不停有限公司基金运营部总司理。   夏彬，董事长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。历任中国石油总公司物探局 地调二处职员、四川金路股份有限公司证券部副司理、君安证券有限公司万航渡路营业部市 场部副总司理、国信证券有限公司研究中心研究员、深业投资开荒有限公司投资总部总司理、 中钧科技（深圳）有限公司销售总监、中电鑫安投资不停有限公司策划负责东谈主、北京国外信 托有限公司董秘、中电鑫安投资不停有限公司金钱分立负责东谈主、中原欢迎有限服务公司副总 裁，现任北信瑞丰基金不停有限公司董事长。   刘晓玲，总司理，毕业于河北大学，经济学本科学士。历任博时基金不停有限公司销售 助理、渠谈司理、朔方地区大区总监、渠谈总监、富国基金不停有限公司零卖业务负责东谈主、 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                       招募讲明书                                             （更新） 泰康金钱不停有限公司公募事迹部商场负责东谈主、融通基金不停有限公司副总司理、宏利基金 不停有限公司（原泰达宏利基金不停有限公司）副总司理、现任北信瑞丰基金不停有限公司 总司理。    夏彬，董事长代任督察长，毕业于浙江大学，政事经济学硕士研究生。历任中国石油总 公司物探局职员、四川金路股份有限公司证券部副司理、君安证券有限公司万航渡路营业部 商场部副总司理、国信证券有限公司研究中心研究员、深业投资开荒有限公司投资总部总经 理、中钧科技（深圳）有限公司销售总监、中电鑫安投资不停有限公司策划负责东谈主、北京国 际信赖有限公司董秘、中电鑫安投资不停有限公司金钱分立负责东谈主、中原欢迎有限服务公司 副总裁，当代任北信瑞丰基金不停有限公司督察长。    王乃力，副总司理，1996 年 9 月参加服务。曾任朔方证券有限公司营业部副司理、鹏 华基金不停有限公司北京分公司总司理助理、国泰基金不停有限公司零卖业务部总监兼北京 分公司总司理、招商基金不停有限公司机构业务部总监，现任北信瑞丰基金不停有限公司副 总司理。    魏红生，首席信息官，中国科学工夫大学电子信息工程专科学士。历任奥鹏汉典耕种中 心有限公司软件工程师，北京协诚星测科技有限公司软件工程师，伟创力集团德丽科技（珠 海）有限公司高等工程师，复深蓝信息工夫有限公司测试工程师，北信瑞丰基金不停有限公 司信息工夫部信息工夫工程师、信息工夫部负责东谈主，现任北信瑞丰基金不停有限公司首席信 息官。    程敏先生，清华大学数学学士、概率统计专科硕士，12 年证券基金行业从业经历。历任 中航证券金钱不停分公司量化研究员、投资主办，正大证券金钱不停分公司投资主办、量化 团队负责东谈主。2017 年 3 月加入北信瑞丰基金不停有限公司，现任公司权益投资部基金司理、 部门副总司理，权益研究部副总司理。北信瑞丰量化优选生动配置夹杂型证券投资基金基金 司理（2019 年 9 月 18 日于今）                     、北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金基金司理（2021 年                、 北信瑞丰外延增长主题生动配置夹杂型发起式证券投资基金基金经 理（2018 年 3 月 26 日至 2020 年 6 月 1 日）。    总司理刘晓玲女士，基金司理程敏先生，基金司理庞文杰先生。    三、基金不停东谈主的职责 售、申购、赎回和登记事宜； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 理和运作基金财产； 基金财产和基金不停东谈主的财产互相零丁，对所不停的不同基金分别不停，分别记账，进行证 券投资；             《基金合同》偏激他关联法则外，不得利用基金财产为我方及任 何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 金合同》等法律文献的法则，按关联法则算计并公告基金金钱净值，细目基金份额申购、赎 回的价钱；               《基金合同》偏激他关联法则，履行信息露馅及讲述义务；                                     《基金合同》 偏激他关联法则另有法则或有权机关另有要求外，在基金信息公开露馅前应予隐痛，不向他 东谈主露出，因向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外； 益；             《基金合同》偏激他关联法则召集基金份额持有东谈主大会或配合基金 托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 以上； 够按照《基金合同》法则的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合理 成本的条件下得到关联贵寓的复印件； 管东谈主； 承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而衔命； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 《基金合同》形成基金财产损失机，基金不停东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追偿； 承担服务； 理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   四、基金不停东谈主对于顺从法律律例的承诺 里面限制轨制，选用有用法子，退缩违犯《中华东谈主民共和国证券法》举止的发生； 制轨制，选用有用法子，退缩下列举止的发生：   （1）将基金不停东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待不停的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）露出因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事相 关的交游举止；   （7）草率包袱，不按照法则履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会法则阻隔的其他举止。 律例及行业表率，老实信用、奋勉尽责，不从事以下举止：   （1）越权或违纪策划；   （2）违犯基金合同或托管条约；   （3）特意挫伤基金份额持有东谈主或其他基金干系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的贵寓中平心而论；   （5）拒却、插手、阻隔或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率包袱、铺张权利，不按照法则履行职责；   （7）露出在职职时期瞻念察的关联证券、基金的买卖微妙、尚未照章公开的基金投资内 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新） 容、基金投资蓄意等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事干系的交游举止；   （8）协助、接受托付或以其他任何方式为其他组织或个东谈主进行证券交游；   （9）违犯证券交游场合业务法则，利用对敲、倒仓等技能主宰商场价钱，苦恼商场秩 序；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息露馅和告白中特意含有装假、误导、诈骗要素；   （12）以不梗直技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，挫伤证券投资基金东谈主员形象；   （14）其他法律、行政律例以及中国证监会法则阻隔的举止。   五、基金不停东谈主对于阻隔性举止的承诺   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，本基金阻隔从事下列举止：   法律律例或监管部门取消或变更上述限定，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行顺应程 序后，则本基金投资不再受干系限定或以变更后的法则为准，但须提前公告。   六、基金司理承诺 大利益； 容、基金投资蓄意等信息，或利用该信息从事或者昭示、暗意他东谈主从事干系的交游举止；   七、基金不停东谈主的里面限制轨制   为了保证公司表率运作，有用地驻扎和化解不停风险、策划风险以及操作风险，确保基 金财务和公司财务以偏激他信息着实、准确、竣工，从而最猛进程地保护基金份额持有东谈主的 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新） 利益，本基金不停东谈主建立了科学合理、限制严实、运行高效的里面限制轨制。   里面限制轨制是指公司为已毕里面限制主见而建立的一系列组织机制、不停方法、操作 标准与限制法子的总称。里面限制轨制由里面限制大纲、基本不停轨制、部门业务规章等组 成。   公司里面限制大纲是对公司规则法则的内控原则的细化和张开，是对各项基本不停轨制 的统治和领导，里面限制大纲明确了内控主见、内控原则、限制环境、内控法子等内容。   基本不停轨制包括里面司帐限制轨制、风险限制轨制、投资不停轨制、监察稽核轨制、 基金司帐轨制、信息露馅轨制、信息工夫不停轨制、贵寓档案不停轨制、事迹评估考查轨制 和进军应变轨制等。   部门业务规章是在基本不停轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭建设、岗亭服务、 操作守则等的具体讲明。   健全性原则。里面限制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员，并 涵盖到决策、践诺、监督、反馈等各个运作方法。   有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控标准，爱戴内限轨制的有用 践诺。   零丁性原则。公司各机构、部门和岗亭在职能上应当保持相对零丁，公司基金金钱、自 有金钱、其他金钱的运作应当分离。   互相制约原则。公司里面部门和岗亭的建设必须权责分明、互相制衡，并通过切实可行 的法子来实行。   成本效益原则。公司应充分阐扬各机构、各部门及各级职工的服务积极性，运用科学化 的方法尽量裁减策划运作成本，提高经济效益，以合理的限制成本达到最好的里面限制成果。   （1）里面司帐限制轨制   公司依据《中华东谈主民共和国司帐法》、                   《金融企业司帐轨制》、                             《证券投资基金司帐核算业 务率领》、     《企业财务通则》等国度关联法律、律例制订了基金司帐轨制、公司财务司帐轨制、 司帐服务操作经由和司帐岗亭职责，并针对各个风险限制点建立严实的司帐系统限制。   里面司帐限制轨制包括凭证轨制、复核轨制、账务处理标准、基金估值轨制和标准、基 金财务计帐轨制和标准、成本限制轨制、财务相差审批轨制和用度报销不停办法、财产登记 守护和什物质产清点轨制、司帐档案守护和财务移交轨制等。   （2）风险不停限制轨制   风险限制轨制由风险限制委员会组织各部门制定，风险限制轨制由风险限制的主见和原 则、风险限制的机构建设、风险限制的标准、风险类型的界定、风险限制的主要法子、风险 限制的具体轨制、风险限制轨制的监督与评价等部分组成。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）   风险限制的具体轨制主要包括投资风险不停轨制、交游风险不停轨制、财务风险限制制 度以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、隐痛轨制、职工举止准则等标准 性风险不停轨制。   （3）监察稽核轨制   公司设立督察长，负责监督检查基金和公司运作的正当合规情况及公司里面风险限制情 况。督察长由总司理提名，董事会聘任，并经全体零丁董事同意。   督察长负责组织领导公司监察稽核服务。除应当逃匿的情况外，督察长享有充分的知情 权和零丁的访问权。督察长根据履行职责的需要，有权参加或者列席公司董事会以及公司业 务、投资决策、风险不停等干系会议，有权调阅公司干系文献、档案。督察长应当如期或者 不如期向全体董事报送服务讲述，并在董事会及董事会下设的干系专门委员会如期会议上报 告基金及公司运作的正当合规情况及公司里面风险限制情况。   公司设立监察稽核部门，具体践诺监察稽核服务。公司配备了充足及格的监察稽核东谈主员， 明确法则了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务经由。   监察稽核轨制包括里面稽核不停办法、里面稽核服务准则等。通过这些轨制的建立，检 查公司各业务部门和东谈主员顺从关联法律、律例和规章的情况；检查公司各业务部门和东谈主员执 行公司里面限制轨制、各项不停轨制和业务规章的情况。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新）   四、     基金托管东谈主 一、基金托管情面况 （一）基本情况 称号：中国竖立银行股份有限公司(简称：中国竖立银行) 住所：北京市西城区金融大街 25 号 办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼 法定代表东谈主：张金良 成立时期：2004 年 09 月 17 日 组织方式：股份有限公司 注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整 存续时期：持续策划 基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号 接洽东谈主：王小飞 接洽电话：(021)6063 7103 （二）主要东谈主员情况    中国竖立银行总行设金钱托管业务部，下设玄虚处、基金业务处、证券保障业务 处、欢迎信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协 同处、运营不停处、跨境与外包不停处、托管应用系统维持处、内控合规处等 12 个 职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年 起，托管部连结遴聘外部司帐师事务所对托管业务进行里面限制审计，并已经成为常 规化的内控服务技能。 （三）基金托管业务策划情况    手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的买卖银行，中国竖立银行一直秉持 “以客户为中心”的策划理念，络续加强风险不停和里面限制，严格履行托管东谈主的各 项职责，切实爱戴金钱持有东谈主的正当权益，为金钱托付东谈主提供高质地的托管服务。经 过多年稳步发展，中国竖立银行托管金钱鸿沟络续扩大，托管业务品种络续增多，已 形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是现在国内托管业务品 种最皆全的买卖银行之一。甘休 2023 年年末，中国竖立银行已托管 1334 只证券投资 基金。中国竖立银行专科高效的托管服务智力和业务水平，赢得了业内的高度认同。 中国竖立银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基金报》 评比为“最好托管银行”、连结多年荣获中央国债登记结算有限服务公司（中债）“优 秀金钱托管机构”、银行间商场计帐所股份有限公司（上清所）“优秀托管银行”奖 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                    招募讲明书                                          （更新） 项、并先后荣获《亚洲银众人》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、2019 年度 “中国年度托管业务科技实施奖”、2021 年度“中国最好数字化金钱托管银行”、以及 金融》 “中国最好次托管银行”，并手脚唯独中资银行得到《财资》“中国最好 QFI 托管银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行” 奖项。 二、基金托管东谈主的里面限制轨制 （一）里面限制主见   手脚基金托管东谈主，中国竖立银行严格顺从国度关联托管业务的法律律例、行业监 管规章和本行内关联不停法则，称职策划、表率运作、严格检查，确保业务的稳健运 行，保证基金财产的安全竣工，确保关联信息的着实、准确、竣工、实时，保护基金 份额持有东谈主的正当权益。 （二）里面限制组织结构   中国竖立银行设有风险内控不停委员会，负责全行风险不停与里面限制服务，对 托管业务风险不停和里面限制的有用性进行领导。金钱托管业务部配备了专职内控合 规东谈主员负责托管业务的内控合规服务，具有零丁应用内控合规服务权利和智力。 （三）里面限制轨制及法子   金钱托管业务部具备系统、完善的轨制限制体系，建立了不停轨制、限制轨制、 岗亭职责、业务操作经由，不错保证托管业务的表率操作和得手进行；业务东谈主员具备 从业履历；业务不停严格实行复核、审核、检查轨制，授权服务实行汇集限制，业务 钤记按规程守护、存放、使用，账户贵寓严格守护，制约机制严格有用；业务操作区 专门建设，阻滞不停，实施音像监控；业务信息由专职信息露馅东谈主负责，退缩泄密； 业求已毕自动化操作，退缩东谈主为事故的发生，工夫系统竣工、零丁。 三、基金托管东谈主对基金不停东谈主运作基金进行监督的方法和标准 （一）监督方法   依照《基金法》偏激配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行开荒的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合 同法则，对基金不停东谈主运作基金的投资比例、投资鸿沟、投资组合等情况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务方法中，对基金不停东谈主发送的投 资指示、基金不停东谈主对各基金用度的索取与开支情况进行检查监督。 （二）监督经由 情况进行监控，如发现投资极端情况，向基金不停东谈主进行风险教导，与基金不停东谈主进 行情况核实，督促其纠正，如有要紧极端事项实时讲述中国证监会。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                    招募讲明书                                          （更新） 行解释或举证，如有必要将实时讲述中国证监会。  五、     干系服务机构   一、销售机构   称号：北信瑞丰基金不停有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国外中心 A 栋 4 层   成立时期：2014 年 3 月 17 日   法定代表东谈主：李永东   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   电话：400-061-7297   网址：www.bxrfund.com   二、登记机构   称号：北信瑞丰基金不停有限公司   住所：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国外中心 A 栋 4 层   法定代表东谈主：李永东   电话：     （010）68619323   传真：     （010）68619300   三、出具法律意见书的讼师事务所   称号：上海源泰讼师事务所   住所：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   办公地址：上海市浦东南路 256 号中原银行大厦 1405 室   负责东谈主：廖海   接洽东谈主：刘佳   电话：     （021）51150298   传真：     （021）51150398   承办讼师：刘佳、刘翠 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                    招募讲明书                                          （更新）   四、审计基金财产的司帐师事务所   称号：致同司帐师事务所（特殊平庸合伙）   住所：中国北京向阳区开国门外大街 22 号 赛特广场 5 层   办公地址：中国北京向阳区开国门外大街 22 号 赛特广场 5 层   法定代表东谈主：李惠琦   接洽东谈主：卫俏嫔   接洽电话：+86 10 85665588   传真：+86 10 85665120   承办注册司帐师：卫俏嫔、吕玉芝 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                         招募讲明书                                               （更新）  六、     基金的召募   本基金由基金不停东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同偏激他 关联法则，并经中国证监会 2019 年 10 月 29 日证监许可【2019】2097 号文注册，向社会公 开召募。本基金为契约型洞开式基金。基金存续期限为不如期。本基金自 2021 年 9 月 1 日起运转发售，每份基金份额的发售面值为 1.00 元东谈主民币。甘休 2021 年 9 月 17 日召募 收尾，共召募基金份额 211,062,174.17 份，有用认购户数为 1908 户。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                    招募讲明书                                          （更新）  七、   基金合同的见效   根据关联法则，本基金赋闲基金合同见效条件，基金合同已于 2021 年 9 月 27 日隆腾达 效。自基金合同见效之日起，本基金不停东谈主隆重运转不停本基金。   《基金合同》见效后，连结 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目动怒 200 东谈主或者基金 金钱净值低于 5000 万元情形的，基金不停东谈主应当在如期讲述中赐与露馅；连结 60 个服务日 出现前述情形的，基金不停东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会讲述并建议惩处决策，如 选用持续运作、拯救运作方式、与其他基金合并或者拆开基金合同等，并在 6 个月内召开基 金份额持有东谈主大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有法则时，从其法则。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）  八、    基金份额的申购和赎回   一、申购和赎回场合   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不停东谈主在招募讲明 书或其他干系公告中列明。基金不停东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并赐与公告。基金 投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场合或按销售机构提供的其他方式办理基 金份额的申购与赎回。   二、申购和赎回的洞开日实时期   投资东谈主在洞开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券交游所、深圳证 券交游所及干系期货交游所的平常交游日的交游时期，但基金不停东谈主根据法律律例、中国证 监会的要求或基金合同的法则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同见效后，若出现新的证券/期货交游商场、证券/期货交游所交游时期变更或其 他特殊情况，基金不停东谈主将视情况对前述洞开日及洞开时期进行相应的调整，但应在实施日 前依照《信息露馅办法》的关联法则在指定媒介上公告。   基金不停东谈主自基金合同见效之日起不进步 3 个月运转办理申购，具体业务办理时期在 申购运转公告中法则。   基金不停东谈主自基金合同见效之日起不进步 3 个月运转办理赎回，具体业务办理时期在 赎回运转公告中法则。   在细目申购运转与赎回运转时期后，基金不停东谈主应在申购、赎回洞开日前依照《信息披 露办法》的关联法则在指定媒介上公告申购与赎回的运转时期。   基金不停东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或拯救苦求且登记机构说明接 受的，其基金份额申购、赎回或拯救价钱为下一洞开日基金份额申购、赎回或拯救的价钱。   三、申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以苦求当日收市后算计的基金份额净值为基准进 行算计； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新） 法权益不受挫伤并得到自制对待。   基金不停东谈主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金不停东谈主必须在新规 则运转实施前依照《信息露馅办法》的关联法则在指定媒介上公告。   四、申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构法则的标准，在洞开日的具体业务办理时期内建议申购或赎回 的苦求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托付申购款项，投资东谈主托付申购款项，申购成立；基 金份额登记机构说明基金份额时，申购见效。   基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时，赎复活效。 投资者赎回苦求见效后，基金不停东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。在发生多半 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基 金合同关联条件处理。   遇证券/期货交游所或交游商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障 等非基金不停东谈主及基金托管东谈主所能限制的因素影响业务处理经由时，赎回款项的支付相应顺 延。   基金不停东谈主应以交游时期收尾前受理有用申购和赎回苦求确本日手脚申购或赎回苦求 日(T 日)，在平常情况下，本基金登记机构在 T＋1 日内对该交游的有用性进行说明。   T 日提交的有用苦求，投资东谈主可在 T＋2 日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构 法则的其他方式查询苦求的说明情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表苦求一定顺利，而仅代表销售机构如实接收 到苦求。申购、赎回苦求的说明以登记机构的说明结果为准。对于苦求的说明情况，投资东谈主 应实时查询并妥善应用正当权利。   在法律律例允许的鸿沟内，本基金登记机构可根据干系业务法则，对上述业务办理时期 进行调整，本基金不停东谈主将于运转实施前按照关联法则赐与公告。   五、申购和赎回的数目限定 额持有东谈主可将其全部或部分基金份额赎回。各销售机构对最低名额有其他法则的，以各销售 机构的约定为准； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                          招募讲明书                                                （更新） 该销售网点托管的基金份额少于 1 份，则全部基金份额必须通盘赎回； 等情形导致被迫超标的除外），且不存在通过一致行动东谈主等方式变相规避 50%汇集度的情形， 法律律例、监管机构另有法则或基金合同另有约定的除外； 应当选用设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等法子，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。基金不停东谈主基于投资运作与风险 限制的需要，可选用上述法子对基金鸿沟赐与限制。具体见基金不停东谈主干系公告； 限定。基金不停东谈主必须在调整实施前依照《信息露馅办法》的关联法则在指定媒介上公告并 报中国证监会备案。   六、申购和赎回的价钱、用度偏激用途   申购本基金的扫数投资东谈主，申购费率最高不高于 1.50%，且随申购金额的增多而递减， 具体费率如下：    用度类别           申购金额（含申购费）                申购费率     申购费   投资东谈主一样申购，须按每次申购所对应的费率层次分别计费。   本基金的申购用度由投资东谈主承担，不列入基金财产，主要用于本基金的商场推行、销售、 登记等各项用度。   本基金在赎回时收取基金赎回用度，赎回费率随赎回基金份额持偶而期的增多而递减， 具体费率如下：  用度类别       投资者持有基金时期            赎回费率     计入基金金钱的比例              持有期限＜7 日             1.50%   全额计入基金金钱  赎回费 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                                  招募讲明书                                                        （更新）                持有期限≥180 日                     0%   本基金的赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金 份额时收取。   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额的基金份额持 有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基金份额时收取。赎回用度未归入基金财产的部分用于支 付登记费和其他必要的手续费。 率或收费方式实施日前依照《信息露馅办法》的关联法则在指定媒介上公告。 基金估值的自制性。 具体处理原则与操作表率遵守干系法律律例以及监管部门、自律法则 的法则。   七、申购份额与赎回金额的算计   （1）适用比例费率时，申购份额的算计公式为：   净申购金额＝申购金额/ (1＋申购费率)   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）适用固定用度时，申购份额的算计公式为：   净申购金额＝申购金额—固定用度   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值   例：某投资东谈主投资 10 万元申购本基金，对应申购费率为 1.50%，假定申购当日基金份 额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：   净申购金额＝100,000/ (1＋1.50%)＝98,522.17 元   申购用度＝100,000－98,522.17＝1,477.83 元   申购份额＝98,522.17/1.0160＝96,970.64 份   即投资东谈主投资 10 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0160 元，则其可得 到的 96,970.64 份基金份额。   在本基金的赎回金额的算计公式为： 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                           招募讲明书                                                 （更新）   赎回用度＝赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率   赎回金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值—赎回用度   例：某投资东谈主赎回 10 万份基金份额，份额持有期 100 天，对应的赎回费率为 0.50%， 假定赎回当日基金份额净值是 1.0170 元，则其可得到的赎回金额为：   赎回用度＝100,000×1.0170×0.50%＝508.50 元   赎回金额＝100,000×1.0170－508.50＝101,191.50 元   即投资东谈主赎回 10 万份基金份额，份额持有期 100 天，假定赎回当日基金份额净值是   本基金份额净值的算计，保留到少许点后 4 位，少许点后第 5 位四舍五入，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本日收市后算计，并根据基金合同的约 定进行公告。遇特殊情况，经履行顺应标准，不错顺应延长算计或公告。   申购的有用份额为按执行说明的申购金额在扣除相应的用度后，以当日基金份额净值为 基准算计，有用份额单元为份。上述算计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。   赎回金额为按执行说明的有用赎回份额乘以当日基金份额净值为基准来算计并扣除相 应的用度，赎回金额单元为元。上述算计结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由 此产生的收益或损失由基金财产承担。 无执行性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销蓄意，针对投资东谈主如期或不如期地开 展基金促销举止。在基金促销举止时期，按干系监管部门要求履行必要手续后，基金不停东谈主 不错顺应调低基金申购费率和赎回费率。   八、申购和赎回的登记   投资东谈主申购基金顺利后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主登记权益并办理登记手续， 投资东谈主自 T＋2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。   投资东谈主赎回基金顺利后，基金登记机构在 T＋1 日为投资东谈主办理扣除权益的登记手续。   登记机构不错在法律律例允许的鸿沟内，对上述登记办理时期进行调整，但不得执行影 响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息露馅办法》的关联法则在指定媒介公告。   九、拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金不停东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 值。 绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 值工夫仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金不停东谈主应当 暂停接受基金申购苦求。 达到或者进步 50%，或者变相规避 50%汇集度的情形时。   发生上述第 1、2、3、5、6、8 项暂停申购情形之一且基金不停东谈主决定暂停接受投资东谈主 的申购苦求时，基金不停东谈主应当根据关联法则在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主 的申购苦求被拒却，被拒却的申购款项（无利息）将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摈斥 时，基金不停东谈主应实时规复申购业务的办理。   十、暂停赎回或者减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金不停东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项： 值。 值工夫仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金不停东谈主应当 减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形（第 4 项除外）之一且基金不停东谈主决定暂停接受基金份额持有东谈主的赎回申 请或减速支付赎回款项时，基金不停东谈主应按法则报中国证监会备案，已说明的赎回苦求，基 金不停东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量 的比例分派给赎回苦求东谈主，未支付部分可脱期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 同的干系条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可预先遴荐将当日可能未获受理部分赐与 废除。在暂停赎回的情况摈斥时，基金不停东谈主应实时规复赎回业务的办理并公告。   十一、多半赎回的情形及处理方式   若本基金单个洞开日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总和加上基金拯救中转出 苦求份额总和后扣除申购苦求份额总和及基金拯救中转入苦求份额总和后的余额)进步前一 服务日的基金总份额的 10％，即以为是发生了多半赎回。   当基金出现多半赎回时，基金不停东谈主不错根据基金那时的金钱组合情景决定全额赎回或 部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金不停东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按平常赎回 标准践诺。   （2）部分脱期赎回：当基金不停东谈主以为支付投资东谈主的全部赎回苦求有转折或以为因支 付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金金钱净值形成较大波动时，基金不停东谈主 在当日接受赎回比例不低于上一服务日基金总份额 10%的前提下，可对其余赎回苦求脱期办 理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，细目当日受 理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。 遴荐脱期赎回的，将自动转入下一个洞开日赓续赎回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回苦求将被废除。脱期的赎回苦求与下一洞开日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一洞开日的基金份额净值为基础算计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为 止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐，投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （3）若本基金发生多半赎回，对于单个基金份额持有东谈主当日赎回苦求进步上一服务日 基金总份额 10%以上的部分，基金不停东谈主有权先行对该单个基金份额持有东谈主超出 10%的赎回 苦求实施脱期办理，具体法子如下：对于单个基金份额持有东谈主当日赎回苦求未进步上一服务 日基金总份额 10%（含 10%）的赎回苦求与其他投资者的赎回苦求应当按单个账户赎回苦求 量占赎回苦求总量的比例，细目当日受理的赎回份额。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎 回苦求时不错遴荐脱期赎回或取消赎回。遴荐脱期赎回的，将自动转入下一个服务日赓续赎 回，直到全部赎回为止；遴荐取消赎回的，当日未获受理的部分赎回苦求将被废除。脱期的 赎回苦求与下一服务日赎回苦求一并处理，无优先权并以下一服务日的基金份额净值为基础 算计赎回金额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴荐， 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 投资东谈主未能赎回部分作自动脱期赎回处理。   （4）暂停赎回：连结 2 个洞开日以上(含本数)发生多半赎回，如基金不停东谈主以为有必 要，可暂停接受基金的赎回苦求；已经接受的赎回苦求不错减速支付赎回款项，但不得进步 当发生上述多半赎回并脱期办理时，基金不停东谈主应当通过邮寄、传真或者招募讲明书道则的 其他方式在 3 个交游日内讲述基金份额持有东谈主，讲明关联处理方法，同期在指定媒介上刊登 公告。   十二、暂停申购或赎回的公告和再行洞开申购或赎回的公告 期限内在指定媒介上刊登暂停公告。 新洞开申购或赎回公告，并公布最近 1 个洞开日的基金份额净值。 次数，但基金不停东谈主须依照《信息露馅办法》                    ，最迟于再行洞开日在指定媒介上刊登再行开 放申购或赎回的公告，或根据执行情况在暂停公告中明确再行洞开申购或赎回的时期，届时 可不再另行发布再行洞开的公告。   十三、基金拯救   基金不停东谈主不错根据干系法律律例以及基金合同的法则决定开办本基金与基金不停东谈主 不停的其他基金之间的拯救业务，基金拯救不错收取一定的拯救费，干系法则由基金不停东谈主 届时根据干系法律律例及基金合同的法则制定并公告，并提前奉告基金托管东谈主与干系机构。   十四、基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金不停东谈主可受理基金份额持有东谈主通过中国证监 会招供的交游场合或者交游方式进行份额转让的苦求并由登记机构办理基金份额的过户登 记。基金不停东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金不停 东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。   十五、基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制践诺等情形而产生的非 交游过户以及登记机构招供、安妥法律律例的其它非交游过户。无论在上述何种情况下，接 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金              招募讲明书                                    （更新） 受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承；捐赠指基金 份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐馈送福利性质的基金会或社会团体；司法强制践诺是 指司法机构依据见效司法通知和协助践诺讲述书将基金份额持有东谈主理有的基金份额强制划 转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的干系 贵寓，对于安妥条件的非交游过户苦求按基金登记机构的法则办理，并按基金登记机构法则 的圭臬收费。   十六、基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照法则的圭臬收取转托管费。   十七、如期定额投资蓄意   基金不停东谈主不错为投资东谈主办理如期定额投资蓄意，具体法则由基金不停东谈主另行法则。投 资东谈主在办理如期定额投资蓄意时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在干系公告或更新的招募讲明书中所法则的如期定额投资蓄意最低申购金额。   十八、基金的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、安妥法律律例的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律律例或监管机构另有法则的除外。   如干系法律律例允许基金不停东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不停东谈主 将制定和实施相应的业务法则。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）  九、    基金的投资   一、投资主见   本基金通过投资于具有始拆伙实成长性的行业，力求获取卓著事迹比拟基准的收益。   二、投资鸿沟   本基金的投资鸿沟为具有雅致流动性的金融用具，本基金不错投资于股票(包括中小板、 创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、金融债、企业债、公司债、 央行单据、中期单据、可拯救债券、可交换债券、可分离交游债券、短期融资券以及经法律 律例或中国证监会允许投资的其他债券类金融用具)、债券回购、银行入款、货币商场用具、 金钱维持证券、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融用具，但需安妥中国证监会的相 关法则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行顺应标准后，可 以将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：股票金钱占基金金钱的比例为 80%-95%，其中投资于本基金界 定的上风行业干系的证券金钱不低于非现款金钱的 80%；每个交游日日终在扣除股指期货合 约需缴纳的交游保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 金等）   、应收申购款等。   三、投资策略   本基金充分阐扬基金不停东谈主的研究上风，将严谨、表率化的选股方法与积极主动的投资 格调相结合，在分析和判断宏不雅经济周期和商场环境变化趋势的基础上，动态调整投资组合 比例，从上至下生动配置金钱；通过把捏和判断行业发展趋势及行业景气进程变化，挖掘预 期具有成长性、盈利增长后劲大以及估值合理的上风行业，精选个股，以谋求逾额收益。   本基金玄虚运用定性和定量分析方法，对宏不雅经济因素进行充分研究，依据经济周期理 论，判断宏不雅周期所处阶段，结合对质券商场的系统性风险以及将来一段时期内各大类金钱 风险预期收益率水温顺风险因素，细目组合中种种金融用具的比例。按照预期收益、风险和 置信水平相匹配的方法构建基金投资组合。   （1）行业配置策略   本基金主要投资于上风行业的证券。本基金所称的上风行业是指具有成长性、盈利增长 后劲大、估值合理的行业。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                    招募讲明书                                          （更新）   本基金不停东谈主通过在全球经济的框架下建立北信瑞丰上风行业评估体系，以全球行业分 类系统(GICS)偏激细分行业手脚研究对象，通过领受定性与定量相结合的分析和计算方法， 细目宏不雅及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响，得出各行业的相对投资价值与投资 时机，据此挑选出预期具有雅致增长出路的上风行业，把捏行业景气交替带来的投资契机。   本基金将运用定性分析方法，分析各行业偏激细分行业所处的产业周期、产业环境和产 业战略，以进一步考验和评估各行业的景气度。   A、产业周期   本基金将行业自身的人命周期分为形成期、成始终、熟习期和衰退期四个阶段。在行业 形成期，整个行业的不细目性较大，居品需求无法有用界定，落魄游联动关系还未有用形成， 行业增长逐渐；在行业的成始终，行业产出品的需求运转明确，干系落魄游产业配套运转完 善，行业的增长率参加快速飞腾阶段；在行业的熟习期，整个商场都已绝顶熟习，商场参与 者络续增多使得行业竞争运转加重，举座行业的增长率运转强壮；在行业的衰退期，商场对 该行业产出品的需求运转下降，行业的鸿沟运转下降，行业增长率和行业利润水平也运转回 落。本基金将在宏不雅经济周期分析得到的行业遴荐基础上，要点加强对成始终和熟习期行业 的配置，顺应减少对形成期和衰退期行业的配置，对行业配置组合进行优化。   B、产业环境   本基金将从产业要素条件、商场容量、需求情景、产业汇集度和产业轨制结构等维度进 行产业环境的分析，评估对各行业偏激细分行业的成漫空间。   C、产业战略   本基金通过以下两方面分析国度产业战略安排偏激有用性对行业成长的要害影响：第一， 产业战略安排能否有用地不停与表率产业外部投资者的参加举止，从而使商场保持良性竞 争；第二，产业战略安排能否使行业的结构保持相对合理并根据环境变化实时调整以支撑其 活力。   本基金针对上风行业的定量分析将从各行业偏激细分行业的盈利智力和估值水平两方 面进行。   A、盈利智力   本基金将根据各行业偏激细分行业昔时三年主营业务收入和利润增长阐发进行筛选，具 体圭臬如下，行业偏激细分行业至少赋闲下列其中一项：   ①昔时三年平均主营业务收入的年复合增长率不低于 GDP 增长率；   ②昔时三年平均利润的年复合增长率不低于 GDP 增长率。   B、估值水平   通过商场及各行业偏激细分行业的相对和统统估值数据，包括市盈率、市净率、市销率、 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                    招募讲明书                                          （更新） PEG、EV/EBITDA 等一系列定量目的评估行业的估值水平，并将行业估值水平进行通过横向、 纵向分析；横向来说，与商场平均水平进行比拟，纵向来说，与行业历史水平进行比拟，并 追踪各行业的资金流向、机构持仓特征等判断行业招引力，精选估值合理的行业，动态把捏 行业板块交替蕴藏的投资契机。   本基金将结合定性和定量两个方面的分析，遴荐具有成长性、盈利增长后劲大、估值合 理的上风行业进行要点配置，以得到成漫空间、盈利智力、行业估值同期增长的倍乘效应。   （2）选股策略   本基金的个股遴荐是对行业配置策略作念出的行业配置决策的具体落实和优化。在具体个 股遴荐中将秉持从下到上选股理念，精选有发展速率快、可持续性强以及收益质地高的优质 股票构建投资组合，在获取行业配置收益的同期，最大化行业内个股投资收益。本基金精选 上风行业中优质个股的评价圭臬包括：   ①公司主营业务判辨，行业地位隆起，具体的考验目的包括公司的主营业务收入不低于 行业平均、主营业务收入占公司总收入的比例高于 50%等。   ②公司财务情景雅致，盈利智力较强且金钱质地较好，具体的考验目的包 括成长性指 标（昔时三年的平均主营业务收入增长率、昔时三年的平均息税折 旧前利润增长率）不低 于行业平均、盈利目的（昔时三年的平均净金钱收益 率、昔时三年的平均投资薪金率）不 低于行业平均。   ③公司治理结构表率，不停水平较高，领有商场自主品牌并具有较强的自主创新和商场 拓展智力。   ④公司的预期股息薪金率高于行业平均和预期动态市盈率低于行业平均。   本基金在债券投资方面，通过深切分析宏不雅经济数据、货币战略和利率变化趋势以及不 同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期限制和结构散播策略为主，以收益 率弧线策略、利差策略等为辅，构造大略提供强壮收益的债券和货币商场用具组合。   本基金的繁衍品投资将严格顺从证监会及干系法律律例的遏抑，合理利用股指期货等衍 生用具，利用数目方法发掘可能的套利契机。投资原则为有益于基金金钱升值，限制下落风 险，已毕保值和锁定收益。   本基金将分析金钱维持证券的金钱特征，臆想爽约率和提前偿付比率，并利用收益率曲 线和期权订价模子，对金钱维持证券进行估值。本基金将严格限制金钱维持证券的总体投资 鸿沟并进行分散投资，以裁减流动性风险   四、投资决策依据和决策标准 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   （1）国度关联法律、律例和基金合同的关联法则。照章决策是本基金进行投资的前提；   （2）宏不雅经济发展态势、微不雅经济运行环境和证券商场走势。这是本基金投资决策的 基础；   （3）投资对象收益和风险的配比关系。在充平衡量投资对象的收益和风险的前提下作念 出投资决策，是本基金爱戴投资东谈主利益的要害保障。   （1）决定主要投资原则：投资决策委员会决定基金的主要投资原则，并对基金投资组 合的金钱配置比例等建议领导性意见。   （2）建议投资建议：固定收益部研究员除外部研究讲述以偏激他信息起首手脚参考， 对利率商场、信用商场进行研究，建议债券商场运行趋势的分析不雅点，在要点暖和的投金钱 品鸿沟内根据我方的研究选出有投资价值的种种债券向基金司理作念出投资建议。研究员根据 基金司理建议的要求对种种投资品种进行研究并建议投资建议。   （3）制定投资决策：基金司理在顺从投资决策委员会制定的投资原则前提下，根据研 究员提供的投资建议以及我方的分析判断，作念出具体的投资决策。   （4）进行风险评估：风险限制委员会如期召开会议，对基金投资组合进行风险评估， 并建议风险限制意见。   （5）评估和调整决策标准：基金不停东谈主有权根据环境的变化和执行的需要调整决策的 标准。   五、投资限定   基金的投资组合应遵守以下限定：   （1） 股票金钱占基金金钱的比例为 80%-95%，其中投资于本基金界定的上风行业相       关的证券金钱不低于非现款金钱的 80%；   （2） 本基金每个交游日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不       低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不       包括结算备付金、存出保证金（含股指期货合约需缴纳的交游保证金等）、应收       申购款等；   （3） 本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金金钱净值的 10%；   （4） 本基金不停东谈主不停的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证券的 10%；   （5） 本基金投资于统一原始权益东谈主的种种金钱维持证券的比例，不得进步基金金钱 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                   招募讲明书                                         （更新）       净值的 10%；   （6） 本基金持有的全部金钱维持证券，其市值不得进步基金金钱净值的 20%；   （7） 本基金持有的统一(指统一信用级别)金钱维持证券的比例，不得进步该金钱支       持证券鸿沟的 10%；   （8） 本基金不停东谈主不停的全部基金投资于统一原始权益东谈主的种种金钱维持证券，不       得进步其种种金钱维持证券共计鸿沟的 10%；   （9） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱维持证券。基金持有       金钱维持证券时期，如果其信用等第下降、不再安妥投资圭臬，应在评级讲述       发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10） 基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总金钱，本       基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11） 本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金金钱       净值的 40%，债券回购最始终限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （12） 本基金投资流畅受限证券，基金不停东谈主应预先根据中国证监会干系法则，与基       金托管东谈主在本基金托管条约中明确基金投资流畅受限证券的比例，根据比例进       行投资。基金不停东谈主应制订严格的投资决策经由和风险限制轨制，驻扎流动性       风险、法律风险和操作风险等各式风险；   （13） 本基金在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得进步基金金钱       净值的 10%；   （14） 本基金在职何交游日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不       得进步基金金钱净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一       年以内的政府债券）               、金钱维持证券、买入返售金融金钱（不含质押式回购）等；   （15） 本基金在职何交游日日终，持有的卖出期货合约价值不得进步基金持有的股票       总市值的 20%；   （16） 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值、共计（轧差算计）       占基金金钱的比例鸿沟为 80%-95%；   （17） 本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超       过上一交游日基金金钱净值的 20%；   （18） 基金总金钱不得进步基金净金钱的 140%；   （19） 本基金不停东谈主不停的全部洞开式基金持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新）        得进步该上市公司可流畅股票的 15%；本基金不停东谈主不停的全部投资组合持有        一家上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 30%；   （20） 本基金主动投资于流动性受限金钱的市值共计不得进步本基金金钱净值的 15%；     因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金不停东谈主之外的因素致   使基金不安妥前款所法则比例限定的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投   资。   （21） 本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展        逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持        一致；   （22） 法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限定。   除上述（2）、（9）、（20）、                  （21）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合并、 基金鸿沟变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述法则投资比例的，基金 不停东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但法律律例、中国证监会法则的特殊情形除外。   基金不停东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的关联约定。在上述时期内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起运转。   如果法律律例对上述投资组合比例限定进行变更的，以变更后的法则为准。法律律例或 监管部门取消上述限定，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行顺应标准后，则本基金投资不 再受干系限定。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违犯法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不梗直的证券交游举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会法则阻隔的其他举止。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、执行限制东谈主或者 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                   招募讲明书                                         （更新） 与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当安妥基金的投资主见和投资策略，遵守基金份额持有东谈主利益优先原则，驻扎利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场自制合理价钱践诺。干系交游必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与露馅。要紧关联交游应提交基金不停东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的零丁董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半 年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻隔性法则，如适用于本基金，基金不停东谈主 在履行顺应标准后，则本基金投资不再受干系限定或以变更后的法则为准，但须提前公告。   六、事迹比拟基准   沪深 300 指数收益率×80%＋中证玄虚债指数收益率×20%   沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券交游所流动性好、规 模最大的 300 只 A 股为样本的要素股指数，是现在中国证券商场中市值覆盖率高、代表性 强、流动性好，同期公信力较好的股票指数，安妥营为本基金股票投资的比拟基准。   中证玄虚债券指数是一个是玄虚反应银行间和交游所商场国债、金融债、企业债、央票 及短融举座走势的跨商场债券指数，安妥营为本基金债券部分的事迹比拟基准。   如果干系法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场精深接受的事迹比拟基准推 出，经基金不停东谈主与基金托管东谈主协商，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准 并实时公告，而不必召开基金份额持有东谈主大会。   七、风险收益特征   本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于夹杂型基金、债券型基金与货币 商场基金。  八、基金不停东谈主代表基金应用鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 利益； 不妥利益。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                                招募讲明书                                                      （更新）     九、基金的投资组合讲述     基金不停东谈主的董事会及董事保证本讲述所载贵寓不存在装假纪录、误导性述说或要紧遗 漏，并对其内容的着实性、准确性和竣工性承担个别及连带服务。     基金托管东谈主中国竖立银行股份有限公司根据本基金合同法则复核了本讲述中的财务指 标、净值阐发和投资组合讲述等内容，保证复核内容不存在装假纪录、误导性述说或者要紧 遗漏。     基金不停东谈主承诺以老实信用、奋勉尽责的原则不停和运用基金金钱，但不保证基金一定 盈利。     基金的过往事迹并不代表其将来阐发。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅 读本基金的招募讲明书。     本投资组合讲述所载数据甘休 2024 年 6 月 30 日，本讲述所列财务数据未经审计。 序号    名堂               金额（元）                  占基金总金钱的比例（%）       其中：股票                   34,066,751.64             92.46       其中：债券                               -                 -       金钱维持证券                              -                 -       其中：买断式回购的买入返售金                                           -                 -       融金钱 注：由于四舍五入的原因讲述期末基金金钱组合各名堂公允价值占基金总金钱的比例分项之 和与共计可能有尾差。 代码    行业类别                公允价值（元）             占基金金钱净值比例（%） A     农、林、牧、渔业                            -                 - B     采矿业                                 -                 - C     制造业                     30,516,044.64            83.12       电力、热力、燃气及水坐褥和供应 D                                         -                 -       业 E     建筑业                                 -                 - 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                                     招募讲明书                                                           （更新） F    批发和零卖业                              -                       - G    交通输送、仓储和邮政业                         -                       - H    住宿和餐饮业                              -                       - I    信息传输、软件和信息工夫服务业          3,550,707.00                   9.67 J    金融业                                 -                       - K    房地产业                                -                       - L    租借和商务服务业                            -                       - M    科学研究和工夫服务业                          -                       - N    水利、环境和寰球设施不歇业                       -                       - O    住户服务、修理和其他服务业                       -                       - P    耕种                                  -                       - Q    卫生和社会服务                             -                       - R    文化、体育和文娱业                           -                       - S    玄虚                                  -                       -      共计                      34,066,751.64                  92.79     本基金本讲述期末未持有港股通标的股票。                                    占基金金钱净 序号    股票代码     股票称号   数目（股）        公允价值（元）                值比例                                                           （%）     本基金本讲述期末未持有债券。     本基金本讲述期末未持有债券。     本基金本讲述期末未持有金钱维持证券。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新）     本基金本讲述期末未持有贵金属。     本基金本讲述期末未持有权证。     (1)本基金本讲述期末未持有股指期货。     (2)本基金本讲述期内未进行股指期货交游。     本基金的繁衍品投资将严格顺从证监会及干系法律律例的遏抑，合理利用股指期货等衍 生用具，利用数目方法发掘可能的套利契机。投资原则为有益于基金金钱升值，限制下落风 险，已毕保值和锁定收益。     本基金投资鸿沟未包括国债期货，无干系投资战略。     (1)本基金本讲述期末未持有国债期货。     (2)本基金本讲述期内未进行国债期货交游。     本基金讲述期内未参与国债期货投资，无干系投资评价。     访问，或在讲述编制日前一年内受到公开申斥、处罚的情形。     本基金投资的前十名证券莫得超出基金合同法则的备选证券库。 序号                 称号           金额（元） 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）     本基金本讲述期末未持有处于转股期的可拯救债券。     本基金本讲述期末前十名股票中不存在流畅受限情况。     由于算计中四舍五入的原因，本讲述分项之和与共计项之间可能存在尾差。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                                                招募讲明书                                                                      （更新）   十、 基金的事迹     基金不停东谈主承诺以老实信用、奋勉尽责的原则不停和运用基金金钱，但不保证基金一定 盈利。基金的过往事迹并不代表其将来阐发。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细 阅读本基金的招募讲明书。     北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金合同见效日 2021 年 9 月 27 日，基金事迹截止 日 2024 年 6 月 30 日。     基金份额净值增长率偏激与同期事迹比拟基准收益率的比拟                                净值增长      事迹比拟          事迹比拟基                    净值增长       阶段                       率圭臬差      基准收益          准收益率标     ①-③       ②-④                     率①                                 ②         率③            准差④                      -1.00%     1.99%         1.56%      0.72%    -2.56%   1.27%                      -36.90%    1.46%        -21.17%     0.82%   -15.73%   0.64% 注：2021 年度数据统计时期为 2021 年 9 月 27 日（基金合同见效日）至 2021 年 12 月 31 日， 动怒一年。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）  十一、 基金的财产   一、基金金钱总值   基金金钱总值是基金领有的种种有价证券、银行入款本息、基金应收款偏激他金钱的价 值总和。   二、基金金钱净值   基金金钱净值是指基金金钱总值减去基金欠债后的价值。   三、基金财产的账户   基金托管东谈主根据干系法律律例、表轻易文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相零丁。   四、基金财产的守护和贬责   本基金财产零丁于基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产应用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和《基 金合同》的法则贬责外，基金财产不得被贬责。   基金不停东谈主、基金托管东谈主因照章完了、被照章废除或者被照章宣告破产等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金不停东谈主不停运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有金钱产生的债务互相抵销；基金不停东谈主不停运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得互相抵销。非因基金财产自身承担的债务，不得对基金财产强制践诺。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）  十二、 基金金钱估值   一、估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游场合的交游日以及国度法律律例法则需要对 外露馅基金净值的非交游日。   二、估值对象   基金所领有的股票、债券和银行入款本息、应收款项、股指期货合约、其它投资等金钱 及欠债。   三、估值原则   基金不停东谈主在细目干系金融金钱和金融欠债的公允价值时，应安妥《企业司帐准则》                                       、 监管部门关联法则。   （一）对存在活跃商场且大略获取沟通金钱或欠债报价的投资品种，在估值日有报价的， 除司帐准则法则的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该金钱或欠债的公允价值计 量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应领受最近交游 日的报价细目公允价值。有充足笔据标明估值日或最近交游日的报价不可着实反应公允价值 的，支吾报价进行调整，细目公允价值。   与上述投资品种沟通，但具有不同特征的，应以沟通金钱或欠债的公允价值为基础，并 在估值工夫中磋议不同特征因素的影响。特征是指对金钱出售或使用的限定等，如果该限定 是针对金钱持有者的，那么在估值工夫中不应将该限定手脚特征磋议。此外，基金不停东谈主不 应试虑因其大批持有干系金钱或欠债所产生的溢价或折价。   （二）对不存在活跃商场的投资品种，应领受在当前情况下适用况兼有满盈可利用数据 和其他信息维持的估值工夫细目公允价值。领受估值工夫细目公允价值时，应优先使用可不雅 察输入值，只须在无法取得干系金钱或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才可 以使用不可不雅察输入值。   （三）如经济环境发生要紧变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要紧事件，使潜在估 值调整对前一估值日的基金金钱净值的影响在 0.25%以上的，支吾估值进行调整并细目公允 价值。   四、估值方法 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等）                      ，以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交游市价，细目公允价钱。   （2）交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（基金合同另有法则的除外）                                     ，考中估 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。   （3）对在交游所商场上市交游的可拯救债券，按照逐日收盘价手脚估值全价。   （4）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值工夫细目公允价值。交游所上 市的金钱维持证券，领受估值工夫细目公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的统一股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公开荒行未上市的股票、债券，领受估值工夫细目公允价值，在估值工夫难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）流畅受限股票（指在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开荒 行股票、公开荒行股票网下配售部分、初次公开荒行股票公司鼓吹公开荒售股份、通过大批 交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中质押券等。                                     ）按监 管机构或行业协会发布的关联法则细目公允价值。 定公允价值。 且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交游日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                   招募讲明书                                         （更新） 法则估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准及干系法 律律例的法则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即讲述对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   基金不停东谈主负责基金金钱净值算计和基金司帐核算，并担任本基金的司帐服务方。就与 本基金关联的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分商量后，仍无法达成一致的意见， 按照基金不停东谈主对基金金钱净值的算计结果对外赐与公布。   五、估值标准 量算计，精准到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入。基金不停东谈主不错设立大额赎回情形 下的净值精度救急调整机制。国度另有法则的，从其法则。   每个服务日算计基金金钱净值及基金份额净值，并按法则公告。 的法则暂停估值时除外。基金不停东谈主每个服务日对基金金钱估值后，将种种基金份额净值结 果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不停东谈主对外公布。   六、估值造作的处理   基金不停东谈主和基金托管东谈主将选用必要、顺应、合理的法子确保基金金钱估值的准确性、 实时性。基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作时，视为基金份额净值错 误。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不停东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪责形成估值造作，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪责的服务东谈主应当对由于该 估值造作遭逢损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值造作处理原则”给予补偿，承担 补偿服务。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据算计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作服务方应实时协调各方， 实时进行编削，因编削估值造作发生的用度由估值造作服务方承担；由于估值造作服务方未 实时编削已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的，由估值造作服务方对顺利损失承担补偿 服务；若估值造作服务方已经积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有满盈的时期进行编削而 未编削，则其应当承担相应补偿服务。估值造作服务方支吾编削的情况向关联当事东谈主进行确 认，确保估值造作已得到编削。   （2）估值造作的服务方对关联当事东谈主的顺利损失负责，不合蜿蜒损失负责，况兼仅对 估值造作的关联顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值造作而得到不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值造作 服务方仍支吾估值造作负责。如果由于得到不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值造作服务方应补偿受损方的损失，并在其支 付的补偿金额的鸿沟内对得到不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果得到不 当得利确当事东谈主已经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的补偿额 加上已经得到的不妥得利返还的总和进步其执行损失的差额部分支付给估值造作服务方。   （4）估值造作调整领受尽量规复至假定未发生估值造作的正确情形的方式。   估值造作被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值造作发生的原因细目 估值造作的服务方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的服务方进行编削和补偿 损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行编削，并就估值造作的编削向关联当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值算计出现造作时，基金不停东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选用合理的法子退缩损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不停东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不停东谈主应当公告，并报中国证 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   七、暂停估值的情形 值工夫仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金不停东谈主应当 暂停估值；   八、基金净值的说明   用于基金信息露馅的基金金钱净值和基金份额净值由基金不停东谈主负责算计，基金托管东谈主 负责进行复核。基金不停东谈主应于每个服务日交游收尾后算计当日的基金金钱净值和基金份额 净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值算计结果复核说明后发送给基金不停东谈主，由基 金不停东谈主对基金净值赐与公布。   九、特殊情况的处理 金金钱估值造作处理。 计轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金不停东谈主和基金托管东谈主天然已经选用必要、顺应、 合理的法子进行检查，然而未能发现该造作而形成的基金份额净值算计造作，基金不停东谈主、 基金托管东谈主衔命补偿服务。但基金不停东谈主、基金托管东谈主应积极选用必要的法子减弱或摈斥由 此形成的影响。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）  十三、 基金的收益与分派   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除干系用度后 的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   二、基金可供分派利润   基金可供分派利润指甘休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已已毕收益 的孰低数。   三、基金收益分派原则 比例等，若《基金合同》见效动怒 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值；   在安妥法律律例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无执行不利影响的前提下， 基金不停东谈主可对基金收益分派原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有东谈主大会。   四、收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   五、收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金不停东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按法则在指定媒介公 告并报中国证监会备案。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金              招募讲明书                                    （更新）   六、基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现 金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额 持有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的算计方法，依照《业务法则》践诺。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）  十四、 基金的用度与税收   一、基金用度的种类                     《基金合同》见效后与基金干系的信息露馅费 用；   二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的不停费按前一日基金金钱净值的 1.20%年费率计提。不停费的算计方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费   E 为前一日的基金金钱净值   基金不停费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不停东谈主和基金托管东谈主双 方查对无误后，由基金托管东谈主自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金不停东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。费 用自动扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商惩处。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.20%的年费率计提。托管费的算计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不停东谈主和基金托管东谈主双 方查对无误后，由基金托管东谈主自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金不停东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。费 用自动扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商惩处。   三、不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   四、基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。基金财 产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金不停东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关联 税收征收的法则代扣代缴。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                     招募讲明书                                           （更新）  十五、 基金的司帐与审计   一、基金司帐战略 如下原则：如果《基金合同》见效少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度； 按照关联法则编制基金司帐报表； 式说明。   二、基金的年度审计 事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按法则在指定媒介公告并报中国证监会备案。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）  十六、 基金的信息露馅   一、本基金的信息露馅应安妥《基金法》、                     《运作办法》、                           《信息露馅办法》、                                   《流动性风险 不停法则》、《基金合同》偏激他关联法则。干系法律律例对于信息露馅的法则发生变化时， 本基金从其最新法则。   二、信息露馅义务东谈主   本基金信息露馅义务东谈主包括基金不停东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主大会的基金 份额持有东谈主等法律律例和中国证监会法则的天然东谈主、法东谈主和犯法东谈主组织。   本基金信息露馅义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律律例和中国 证监会的法则露馅基金信息，并保证所露馅信息的着实性、准确性、竣工性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息露馅义务东谈主应当在中国证监会法则时期内，将应予露馅的基金信息通过中国 证监会指定的天下性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网 站”，包括基金不停东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子露馅网站）等媒介露馅， 并保证基金投资者大略按照《基金合同》约定的时期和方式查阅或者复制公开露馅的信息资 料。   三、本基金信息露馅义务东谈主承诺公开露馅的基金信息，不得有下列举止：   四、本基金公开露馅的信息应领受华文文本。如同期领受外文文本的，基金信息露馅义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以华文文本为准。   本基金公开露馅的信息领受阿拉伯数字；除罕见讲明外，货币单元为东谈主民币元。   五、公开露馅的基金信息 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   公开露馅的基金信息包括：   （一）基金招募讲明书、基金居品贵寓提要、                      《基金合同》                           、基金托管条约、基金份额发 售公告    《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额持有 东谈主大会召开的法则及具体标准，讲明基金居品的本性等波及基金投资者要紧利益的事项的法 律文献。 购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品本性、风险揭示、信息露馅及基金份额持有东谈主服 务等内容。   基金居品贵寓概如果基金招募讲明书的摘抄文献，用于向投资者提供简明的基金提要信 息。基金不停东谈主应当依照法律律例和中国证监会的法则编制、露馅与更新基金居品贵寓提要。   《基金合同》见效后，基金招募讲明书、基金居品贵寓提要的信息发生要紧变更的，基 金不停东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募讲明书和基金居品贵寓提要，并登载在指定网 站上，其中基金居品贵寓提要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点。除上述事项之外， 基金招募讲明书、基金居品贵寓提要其他信息发生变更的，基金不停东谈主至少每年更新一次。   基金合同拆开的，除基金合同另有约定外，基金不停东谈主不错不再更新基金招募讲明书和 基金居品贵寓提要。 动中的权利、义务关系的法律文献。   基金召募苦求经中国证监会注册后，基金不停东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募讲明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登载在指定报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募讲明书、基金居品贵寓提要、基金合同和基金托管条约登载在指 定网站上，其中基金居品贵寓提要还应当登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主 应当同期将《基金合同》           、基金托管条约登载在指定网站上。   （二）     《基金合同》见效公告   基金不停东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在指定报刊和指定网站上登载《基金 合同》见效公告。   （三）基金金钱净值、基金份额净值   《基金合同》见效后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金不停东谈主应当至少每周 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 在指定网站公告一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金不停东谈主应当在不晚于每个洞开日的次日，通 过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点露馅洞开日的基金份额净值和基金份额累计净 值。   基金不停东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站公告半年度和年度 终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   （四）基金份额申购、赎回价钱   基金不停东谈主应当在《基金合同》、招募讲明书等信息露馅文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的算计方式及关联申购、赎回费率，并保证投资者大略在基金销售机构网点或营业网 点查阅或者复制前述信息贵寓。   （五）基金如期讲述，包括基金年度讲述、基金中期讲述和基金季度讲述（含金钱组合 季度讲述）   基金不停东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲述，并将年度讲述登 载于指定网站上，将年度讲述教导性公告登载在指定报刊上。基金年度讲述的财务司帐讲述 应当经过具有证券、期货干系业务履历的司帐师事务所审计。   基金不停东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲述，并将中期讲述 登载在指定网站上，将中期讲述教导性公告登载在指定报刊上。   基金不停东谈主应当在每个季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度讲述，将季 度讲述登载在指定网站上，并将季度讲述教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》见效不及 2 个月的，基金不停东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者 年度讲述。   如讲述期内出现单一投资者持有基金份额达到或进步基金总份额 20%的情形，为保障 其他投资者的权益，基金不停东谈主至少应当在如期讲述“影响投资者决策的其他要害信息”项下 露馅该投资者的类别、讲述期末持有份额及占比、讲述期内持有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金不停东谈主应当在基金年度讲述和中期讲述中露馅基金组结伴产情况偏激流动性风险 分析等。   （六）临时讲述   本基金发生要紧事件，关联信息露馅义务东谈主应当按照《信息露馅办法》的关联法则编制 临时讲述书，并登载在指定报刊和指定网站上。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                   招募讲明书                                         （更新）   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 的下列事件： 托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 动； 进步百分之三十； 罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托管业务干系举止受到要紧 行政处罚、刑事处罚； 或者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交游事项，中国证监会另有法则的情形除外； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新） 影响的其他事项或中国证监会法则的其他事项。   （七）廓清公告   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场崇高传的音信可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份额持有东谈主权益的，干系 信息露馅义务东谈主瞻念察后应当立即对该音信进行公开廓清，并将关联情况立即讲述中国证监 会。   （八）基金份额持有东谈主大会决议   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   （九）计帐讲述   基金合同拆开的，基金不停东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行计帐并作 出计帐讲述。基金财产计帐小组应当将计帐讲述登载在指定网站上，并将计帐讲述教导性公 告登载在指定报刊上。   （十）投资金钱维持证券信息露馅   本基金投资金钱维持证券，基金不停东谈主应在基金年报及中期报中露馅其持有的金钱维持 证券总额、金钱维持证券市值占基金净金钱的比例和讲述期内扫数的金钱维持证券明细。基 金不停东谈主应在基金季度讲述中露馅其持有的金钱维持证券总额、金钱维持证券市值占基金净 金钱的比例和讲述期末按市值占基金净金钱比例大小排序的前 10 名金钱维持证券明细。   （十一）投资股指期货信息露馅   在季度讲述、中期讲述、年度讲述等如期讲述和招募讲明书（更新）等文献中露馅股指 期货交游情况，包括投资战略、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示股指期货交 易对基金总体风险的影响以及是否安妥既定的投资战略和投资主见等。   （十二）中国证监会法则的其他信息。   六、信息露馅事务不停 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息露馅不停轨制，指定专门部门及高等不停东谈主 员负责不停信息露馅事务。   基金不停东谈主、基金托管东谈主应加强对未公开露馅基金信息的管控，并建立基金敏锐信息知 情东谈主登记轨制。基金不停东谈主、基金托管东谈主及干系从业东谈主员不得露出未公开露馅的基金信息。   基金信息露馅义务东谈主公开露馅基金信息，应当安妥中国证监会干系基金信息露馅内容与 方式准则等律例的法则。   基金托管东谈主应当按照干系法律律例、中国证监会的法则和《基金合同》的约定，对基金 不停东谈主编制的基金金钱净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金如期讲述、更新 的招募讲明书、基金居品贵寓提要、基金计帐讲述等公开露馅的干系基金信息进行复核、审 查，并向基金不停东谈主出具书面文献或者以 XBRL 电子方式复核审查并说明。   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴荐露馅信息的报刊。   基金不停东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子露馅网站报送拟露馅的基金信息， 并保证干系报送信息的着实、准确、竣工、实时。   为强化投资者保护，升迁信息露馅服务质地，基金不停东谈主应当按照中国证监会法则向投 资者实时提供对其投资决策有要紧影响的信息。   基金不停东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求露馅信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基金平常投资操作的前提 下，自主升迁信息露馅服务的质地。具体要求应当安妥中国证监会干系法则。前述自主露馅 如产生信息露馅用度，该用度不得从基金财产中列支。   为基金信息露馅义务东谈主公开露馅的基金信息出具审计讲述、法律意见书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将干系档案至少保存到《基金合同》拆开后 10 年。   七、信息露馅文献的存放与查阅   照章必须露馅的信息发布后，基金不停东谈主、基金托管东谈主应当按照干系法律律例法则将信 息置备于公司住所，以供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延长信息露馅的情形   当出现下述情况时，基金不停东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长露馅基金信息： 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   九、以上对于基金居品贵寓提要编制、露馅与更新的要求，及应当向投资者实时提供对 其投资决策有要紧影响的信息的要求，自《信息露馅办法》实施之日起一年后运转践诺。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）  十七、 风险揭示   一、风险揭示   基金份额持有东谈主须了解并承受以下风险：   证券商场价钱因受经济因素、政事因素、投资心机和交游轨制等各式因素的影响而引起 的波动，将对本基金金钱产生潜在风险，主要包括：   （1）战略风险   货币战略、财政战略、产业战略等国度战略的变化对质券商场产生一定的影响，导致市 场价钱波动，影响基金收益而产生风险。   （2）经济周期风险   证券商场是国民经济的晴雨表，而经济运行具有周期性的特色。宏不雅经济运行情景将对 证券商场的收益水平产生影响，从而产生风险。   （3）利率风险   金融商场利率波动会导致股票商场及债券商场的价钱和收益率的变动，同期顺利影响企 业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，收益水平会受到利率变化的影响。   （4）上市公司策划风险   上市公司的策划情景受多种因素影响，如商场、工夫、竞争、不停、财务等都会导致公 司盈利发生变化，从而导致基金投资收益变化。   （5）购买力风险   如果发生通货彭胀，基金投资于证券所得到的收益可能会被通货彭胀对消，从而影响基 金金钱的保值升值。   指基金在交游过程发生交收爽约，或者基金所投资债券之刊行东谈主出现爽约、拒却支付到 期本息，导致基金财产损失。   指基金金钱不可飞快滚动成现款，或则不可应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在 洞开式基金交游过程中，可能会发生多半赎回的情形。多半赎回可能会产生基金仓位调整的 转折，导致流动性风险，甚而影响基金份额净值。   （1）拟投资商场、行业及金钱的流动性风险评估   本基金的投资商场主要为证券交游所、天下银行间债券商场等流动性较好的表率型交游 场合，主要投资对象为具有雅致流动性的金融用具（包括国内照章刊行上市的股票、债券和 货币商场用具等），同期本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高汇集度的特征， 玄虚评估在平常商场环境下本基金的流动性风险适中。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   （2）多半赎回情形下的流动性风险不停法子   基金出现多半赎回情形下，基金不停东谈主不错根据基金那时的金钱组合情景或多半赎回份 额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金份额持有东谈主在单个洞开 日苦求赎回基金份额进步基金总份额一定比例以上的，基金不停东谈主有权对其选用脱期办理赎 回苦求的法子。   （3）实施备用的流动性风险不停用具的情形、标准及对投资者的潜在影响   在商场大幅波动、流动性零落等极点情况下发生无法支吾投资者多半赎回的情形时，基 金不停东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金合同的法则，严慎考中 脱期办理多半赎回苦求、暂停接受赎回苦求、减速支付赎回款项、收取短期赎回费等流动性 风险不停用具手脚补助法子。对于种种流动性风险不停用具的使用，基金不停东谈主将依照严格 审批、审慎决策的原则，实时有用地对风险进行监测和评估，使用前经过里面审批标准并与 基金托管东谈主协商一致。在执走运用种种流动性风险不停用具时，投资者的赎回苦求、赎回款 项支付等可能受到相应影响，基金不停东谈主将严格依照法律律例及基金合同的约定进行操作， 全面保障投资者的正当权益。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动关联的风险，单一的久期目的并 不可充分反应这一风险的存在。   再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再投资收益的影响，                                  这与利率上所 带来的价钱风险（即前边所提到的利率风险）互为消长。具体为当利率下降时，基金从投资的 固定收益证券所得的利息收入进行再投资时，将得到较少的收益率。   在基金不停运作过程中，可能因基金不停东谈主对经济款式和证券商场等判断有误、获取的 信息不全等影响基金的收益水平。基金不停东谈主和基金托管东谈主的不停水平、不停技能和不停技 术等对基金收益水平存在影响。   指干系当事东谈主在业务各方法操作过程中，因里面限制存在过失或者东谈主为因素形成操作失 误或违犯操作规程等引致的风险，举例，越权违纪交游、司帐部门诈骗、交游造作、IT 系统 故障等风险。   在洞开式基金的各式交游举止或者后台运作中，可能因为工夫系统的故障或者差错而影 响交游的平常进行或者导致投资东谈主的利益受到影响。这种工夫风险可能来自基金不停东谈主、注 册登记机构、销售机构、证券交游所、证券登记结算机构等等。   指基金不停或运作过程中，违犯国度法律、律例的法则，或者基金投资违犯律例及基金 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 合同关联法则的风险。   基金不停东谈主主要业务东谈主员的辞职等可能会在一定进程上影响服务的连结性，并可能对基 金运作产生影响。   本基金属于股票型基金，股票金钱占基金金钱的比例为 80%-95%，本基金爱重股票投资 风险的驻扎，然而基于投资鸿沟的法则，本基金将支撑较高的股票持仓比例。如果股票商场 出现举座下落，本基金的净值阐发将受到影响。   本基金的投资鸿沟中包括股指期货，属于高风险投资用具，相应商场的波动可能给基金 财产带来较高风险。   本基金不错投资金钱维持证券，所濒临的风险主要包括交游结构风险、各式原因导致的 基础金钱池现款流与对应证券现款流不匹配产生的信用风险、商场交游不活跃导致的流动性 风险等。   本基金投资于流畅受限证券，由于流畅受限证券具有一定的锁如期，存在潜在的流动性 风险。因此可能在本基金需要变现金钱时，受流动性所限，本基金无法卖出所持有的流畅受 限证券，由此可能给基金净值带来不利影响。   （1）在安妥本基金投资理念的新式投资用具出现和发展后，如果投资于这些用具，基 金可能会濒临一些特殊的风险；   （2）因工夫因素而产生的风险，如算计机系统不可靠产生的风险；   （3）因基金业务快速发展而在轨制竖立、东谈主员配备、内限轨制建立等方面不完善而产 生的风险；   （4）因东谈主为因素而产生的风险，如内幕交游、诈骗举止等产生的风险；   （5）对主要业务东谈主员如基金司理的依赖可能产生的风险；   （6）干戈、天然灾害等不可抗力可能导致基金金钱的损失，影响基金收益水平，从而 带来风险；   （7）其他不测导致的风险。   二、声明 担投资风险。 金销售机构都不可保证其收益或本金安全。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）  十八、 基金的拆开与计帐   一、《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例法则和基金合同约定可不经 基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。 中国证监会备案，基金不停东谈主应在决议见效后按法则在指定媒介公告。   二、《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，                    《基金合同》应当拆开： 邻接的；   三、基金财产的计帐 产计帐小组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在 基金财产计帐小组经受基金财产之前，基金不停东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管条约 的法则赓续履行保护基金财产安全的职责。 从事证券干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统已经受基金； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲述出具法 律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 现的，计帐期限可相应顺延。   四、计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   五、基金财产计帐剩余金钱的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   六、基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组 进行公告。   七、基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）  十九、 基金合同的内容摘抄   一、基金份额持有东谈主、基金不停东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务   基金投资者持有本基金基金份额的举止即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投 资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基金合同》确当事东谈主， 直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主手脚《基金合同》当事东谈主并不以在《基 金合同》上书面签章或署名为必要条件。   每份基金份额具有同等的正当权益。 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照法则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者拜托代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开露馅的基金信息贵寓；   （7）监督基金不停东谈主的投资运作；   （8）对基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的举止照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）厚爱阅读并顺从《基金合同》、《招募讲明书》等信息露馅文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）暖和基金信息露馅，实时应用权利和履行义务； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所法则的用度；   （5）在其持有的基金份额鸿沟内，承担基金耗费或者《基金合同》拆开的有限服务；   （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）践诺见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因得到的不妥得利；   （9）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二） 基金不停东谈主的权利与义务   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》见效之日起，根据法律律例和《基金合同》零丁运用并不停基金 财产；   （3）依照《基金合同》收取基金不停费以及法律律例法则或中国证监会批准的其他费 用；   （4）销售基金份额；   （5）按照法则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及关联法律法则监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主违犯了《基 金合同》及国度关联法律法则，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并选用必要法子保护 基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）遴荐、更换基金销售机构，对基金销售机构的干系举止进行监督和处理；   （9）担任或托付其他安妥条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并得到《基 金合同》法则的用度；   （10）依据《基金合同》及关联法律法则决定基金收益的分派决策；   （11）在《基金合同》约定的鸿沟内，拒却或暂停受理申购、赎回或拯救苦求；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司应用鼓吹权利，为基金的利益应用因基 金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   （14）以基金不停东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益应用诉讼权利或者实施其他法 律举止；   （15）遴荐、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商、期货经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；   （16）在安妥关联法律、律例的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、赎回、拯救 和非交游过户的业务法则；   （17）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》见效之日起，以老实信用、严慎奋勉的原则不停和运用基金财产；   （4）配备满盈的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的策划方式 不停和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制， 保证所不停 的基金财产和基金不停东谈主的财产互相零丁，对所不停的不同基金分别不停，分别记账，进行 证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联法则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选用顺应合理的法子使算计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法安妥《基 金合同》等法律文献的法则，按关联法则算计并公告基金金钱净值， 细目基金份额申购、 赎回的价钱；   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述；   （10）编制季度、中期和年度基金讲述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他关联法则，履行信息露馅及讲述义务；   （12）保守基金买卖微妙，不露出基金投资蓄意、投资意向等。除《基金法》、《基金 合同》偏激他关联法则另有法则或有权机关另有要求外，在基金信息公开露馅前应予隐痛， 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 不向他东谈主露出，因向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定细目基金收益分派决策，实时向基金份额持有东谈主分派基金 收益；   （14）按法则受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联法则召集基金份额持有东谈主大会或配合 基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按法则保存基金财产不歇业务举止的司帐账册、报表、记录和其他干系贵寓 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在法则时期发出，况兼保证投资者 大略按照《基金合同》法则的时期和方式，随时查阅到与基金关联的公开贵寓，并在支付合 理成本的条件下得到关联贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；   （19）濒临完了、照章被废除或者被照章宣告破产时，实时讲述中国证监会并讲述基金 托管东谈主；   （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当权益时，应 当承担补偿服务，其补偿服务不因其退任而衔命；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》法则履行我方的义务，基金托管东谈主违 反《基金合同》形成基金财产损失机，基金不停东谈主应为基金份额持有东谈主利益向基金托管东谈主追 偿；   （22）当基金不停东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理关联基金事务的行 为承担服务；   （23）以基金不停东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益应用诉讼权利或实施其他法律举止；   （24）基金不停东谈主在召募时期未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可见效，基金 不停东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金召募期收尾后   （25）践诺见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   （三）基金托管东谈主的权利与义务   （1）自《基金合同》见效之日起，照章律律例和《基金合同》的法则安全守护基金财 产；   （2）依《基金合同》约定得到基金托管费以及法律律例法则或监管部门批准的其他费 用；   （3）监督基金不停东谈主对本基金的投资运作，如发现基金不停东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律律例举止，对基金财产、其他当事东谈主的利益形成要紧损失的情形，应禀报中国证监 会，并选用必要法子保护基金投资者的利益；   （4）根据干系商场法则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金不停东谈主更换时，提名新的基金不停东谈主；   （7）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他权利。   （1）以老实信用、奋勉尽责的原则持有并安全守护基金财产；   （2）设立专门的基金托管部门，具有安妥要求的营业场合，配备满盈的、及格的熟悉 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险限制、监察与稽核、财务不停及东谈主事不停等轨制， 确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产互相零丁；对 所托管的不同的基金分别建设账户，零丁核算，分账不停， 保证不同基金之间在账户建设、 资金划拨、账册记录等方面互相零丁；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联法则外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）守护由基金不停东谈主代表基金强硬的与基金关联的要紧合同及关联凭证；   （6）按法则开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需的其他账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金不停东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金买卖微妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他关联法则另有法则或有 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 权机关另有要求外，在基金信息公开露馅前赐与隐痛，不得向他东谈主露出， 因向审计、法律 等外部专科参谋人提供的情况除外；   （8）复核、审查基金不停东谈主算计的基金金钱净值、基金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务举止关联的信息露馅事项；   （10）对基金财务司帐讲述、季度、中期和年度基金讲述出具意见，讲明基金不停东谈主在 各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的法则进行；如果基金不停东谈主有未践诺《基金 合同》法则的举止，还应当讲明基金托管东谈主是否选用了顺应的法子；   （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他干系贵寓 15 年以上；   （12）保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按法则制作干系账册并与基金不停东谈主查对；   （14）依据基金不停东谈主的指示或关联法则向基金份额持有东谈主支付基金收益和赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他关联法则，召集基金份额持有东谈主大会或配 合基金不停东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的法则监督基金不停东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分派；   （18）濒临完了、照章被废除或者被照章宣告破产时，实时讲述中国证监会和银行监管 机构，并讲述基金不停东谈主；   （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，本旨担补偿服务，其补偿服务不因其 退任而衔命；   （20）按法则监督基金不停东谈主按法律律例和《基金合同》法则履行我方的义务，基金管 理东谈主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主利益向基金不停东谈主追偿；   （21）践诺见效的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的标准和法则   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代表有权代表 基金份额持有东谈主出席会议并表决。基金份额持有东谈主理有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会未设日常机构。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   （一）召开事由 事由之一的，应当召开基金份额持有东谈主大会：   （1）拆开《基金合同》；   （2）更换基金不停东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）拯救基金运作方式；   （5）调整基金不停东谈主、基金托管东谈主的报酬圭臬；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资主见、鸿沟或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会标准；   （10）基金不停东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份额持有东谈主 （以基金不停东谈主收到提议当日的基金份额算计，下同）就统一事项书面要求召开基金份额持 有东谈主大会；   （12）对基金当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；   （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会法则的其他应当召开基金份额持有东谈主大会 的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金不停东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额持 有东谈主大会：   （1）法律律例要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；   （3）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无执行性不利影响或修改不波及《基 金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；   （5）调低除基金不停费、基金托管费除外的其他应由本基金或基金份额持有东谈主承担的 用度；   （6）本基金推出新业务或服务； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新）   （7）基金不停东谈主、销售机构、基金登记机构调整关联基金认购、申购、赎回、拯救、 非交游过户、转托管等业务的法则；   （8）根据基金执走运作情况，在履行顺应标准后，基金不停东谈主可根据执行情况，经与 基金托管东谈主协商，调整本基金份额类别的建设；   （9）按照法律律例和《基金合同》法则不需召开基金份额持有东谈主大会的其他情形。   （二）会议召集东谈主及召集方式 集； 议。基金不停东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告基金托管东谈主。 基金不停东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不停东谈主决定不召集， 基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起六 旬日内召开并奉告基金不停东谈主，基金不停东谈主应当配合。 额持有东谈主大会，应当向基金不停东谈主建议书面提议。基金不停东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金不停东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金不停东谈主决定不召集代表基金份 额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面 提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议 的基金份额持有东谈主代表和基金不停东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 有东谈主大会，而基金不停东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表基金份额 10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金不停东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得禁锢、干 扰。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的讲述时期、讲述内容、讲述方式 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金              招募讲明书                                    （更新） 额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、场所和会议方式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决方式；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理有用期限 等）、投递时期和场所；   （5）会务常设接洽东谈主姓名及接洽电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要讲述的其他事项。 基金份额持有东谈主大会所选用的具体通信方式、托付的公证机关偏激接洽方式和接洽东谈主、表决 意见寄交的截止时期和收取方式。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面讲述基金不停东谈主到指定场所对表决意见 的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书面讲述基金不停东谈主和基金托管东谈主 到指定场所对表决意见的计票进行监督。基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的 计票进行监督的，不影响表决意见的计票服从。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管机构允许的 其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主细目。 现场开会时基金不停东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有东谈主大会，基金不停东谈主 或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决服从。现场开会同期安妥以下条件时，不错进行 基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主理有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解安妥法律律例、                          《基金合同》和会议讲述的法则， 况兼持有基金份额的凭证与基金不停东谈主理有的登记贵寓相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证线路，有用的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               。若到会者在权益登 记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的 基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）                                  。 公告载明的其他方式在表决截止日以前投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面方式或 大会公告载明的其他方式进行表决。   在同期安妥以下条件时，通信开会的方式视为有用：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议讲述后，在 2 个服务日内连结公布干系 教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定讲述基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管 理东谈主）到指定场所对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管东谈主 为召集东谈主，则为基金不停东谈主）和公证机关的监督下按照会议讲述法则的方式收取基金份额持 有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金不停东谈主经讲述不参加收取表决意见的，不影响表决服从；   （3）本东谈主顺利出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持有东谈主所持有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）                               ；若本东谈主顺利出具表 决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所持有的基金份额小于在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时期的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额持有东谈主大会。再行召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主顺利出具表决意见或授权 他东谈主代表出具表决意见；   （4）上述第（3）项中顺利出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具表决意 见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的代理东谈主出具的托付东谈主理 有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付讲解安妥法律律例、《基金合同》和会议通 知的法则，并与基金登记机构记录相符； 召开，基金份额持有东谈主不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由 会议召集东谈主细目并在会议讲述中列明。 授权方式不错领受书面、网罗、电话、短信或其他方式，具体方式在会议讲述中列明。   （五）议事内容与标准 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定终 止《基金合同》       、更换基金不停东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律律例及《基金 合同》法则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会商量的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召鸠集议的讲述后，对原有提案的修改应当在基金份 额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的方式下，当先由大会主理东谈主按照下列第（七）条法则标准细目和公布监票 东谈主，然后由大会主理东谈主宣读提案，经商量后进行表决，并形成大会决议。大会主理东谈主为基金 不停东谈主授权出席会议的代表，在基金不停东谈主授权代表未能主理大会的情况下，由基金托管东谈主 授权其出席会议的代表主理；如果基金不停东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能主理大 会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一 名基金份额持有东谈主手脚该次基金份额持有东谈主大会的主理东谈主。基金不停东谈主和基金托管东谈主拒不出 席或主理基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的服从。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元名 称）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元称号）和 接洽方式等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，当先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所讲述的表决截止日历后   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和罕见决议： 以上（含 50%）通过方为有用；除下列第 2 项所法则的须以罕见决议通过事项除外的其他 事项均以一般决议的方式通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律律例、监管机构另有法则和基金合同另有 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新） 约定外，拯救基金运作方式、更换基金不停东谈主或者基金托管东谈主、拆开《基金合同》、本基金 与其他基金合并以罕见决议通过方为有用。   基金份额持有东谈主大会选用记名方式进行投票表决。   选用通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背笔据讲解，不然提交安妥会议通 知中法则的说明投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头安妥会议讲述法则的表 决意见视为有用表决，表决意见磨蹭不清或互相矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决 意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总和。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或统一项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项表 决。   （七）计票   （1）如大会由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的主理东谈主应当在会 议运转后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额持有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额持有东谈主自行召集或大会天然 由基金不停东谈主或基金托管东谈主召集，然而基金不停东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持 有东谈主大会的主理东谈主应当在会议运转后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份 额持有东谈主代表担任监票东谈主。基金不停东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的服从。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行清点并由大会主理东谈主就地公布计票 结果。   （3）如果会议主理东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑，不错在 晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行再行清点。监票东谈主应当进行再行清点，再行清点以 一次为限。再行清点后，大会主理东谈主应当就地公布再行清点结果。   （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不停东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的服从。   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监票员在基金托管东谈主授权 代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金不停东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证机关 对其计票过程赐与公证。基金不停东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决意见的计票进行监督的， 不影响计票和表决结果。   （八）见效与公告 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起见效。   基金份额持有东谈主大会决议见效后应按法则在指定媒介上公告。如果领受通信方式进行表 决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同 公告。   基金不停东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当践诺见效的基金份额持有东谈主大会的决议。 见效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金不停东谈主、基金托管东谈主均有遏抑 力。   （九）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、表决条件等规 定，但凡顺利援用法律律例或监管法则的部分，如将来法律律例或监管法则修改导致干系内 容被取消或变更的，基金不停东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行顺应标准后，可顺利对本部 老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金收益分派原则、践诺方式   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 干系用度后 的余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指甘休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中已已毕收益 的孰低数。   （三）基金收益分派原则 比例等，若《基金合同》见效动怒 3 个月可不进行收益分派； 现款红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不遴荐，本基金默许的收益分派方式是现 金分成； 值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）   在安妥法律律例及基金合同约定，并对基金份额持有东谈主利益无执行不利影响的前提下， 基金不停东谈主可对基金收益分派原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有东谈主大会。   （四）收益分派决策   基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益分派对象、 分派时期、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派决策的细目、公告与实施   本基金收益分派决策由基金不停东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按法则在指定媒介公告 并报中国证监会备案。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额持 有东谈主的现款红利自动转为基金份额。红利再投资的算计方法，依照《业务法则》践诺。   四、与基金财产不停、运用关联用度的索取、支付方式与比例   （一）基金用度的种类 用度； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付方式   本基金的不停费按前一日基金金钱净值的 1.20%年费率计提。不停费的算计方法如下：   H＝E×1.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金不停费   E 为前一日的基金金钱净值   基金不停费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不停东谈主和基金托管东谈主双 方查对无误后，由基金托管东谈主自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金不停东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。费 用自动扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商惩处。   本基金的托管费按前一日基金金钱净值的 0.20%的年费率计提。托管费的算计方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金金钱净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不停东谈主和基金托管东谈主双 方查对无误后，由基金托管东谈主自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支 付，基金不停东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。费 用自动扣划后，基金不停东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时接洽基金托管东谈主协商惩处。   （三）不列入基金用度的名堂   下列用度不列入基金用度： 损失；   （四）基金税收 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例践诺。基金财 产投资的干系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金不停东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度关联 税收征收的法则代扣代缴。   五、基金财产的投资主见和投资限定   （一）投资主见   本基金通过投资于具有始拆伙实成长性的行业，力求获取卓著事迹比拟基准的收益。   （二）投资鸿沟   本基金的投资鸿沟为具有雅致流动性的金融用具，本基金不错投资于股票(包括中小板、 创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、金融债、企业债、公司债、 央行单据、中期单据、可拯救债券、可交换债券、可分离交游债券、短期融资券以及经法律 律例或中国证监会允许投资的其他债券类金融用具)、债券回购、银行入款、货币商场用具、 金钱维持证券、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融用具，但需安妥中国证监会的相 关法则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行顺应标准后，可 以将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：股票金钱占基金金钱的比例为 80%-95%，其中投资于本基金界 定的上风行业干系的证券金钱不低于非现款金钱的 80%；每个交游日日终在扣除股指期货合 约需缴纳的交游保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 金等）、应收申购款等。   （三）投资策略   本基金充分阐扬基金不停东谈主的研究上风，将严谨、表率化的选股方法与积极主动的投资 格调相结合，在分析和判断宏不雅经济周期和商场环境变化趋势的基础上，动态调整投资组合 比例，从上至下生动配置金钱；通过把捏和判断行业发展趋势及行业景气进程变化，挖掘预 期具有成长性、盈利增长后劲大以及估值合理的上风行业，精选个股，以谋求逾额收益。   本基金玄虚运用定性和定量分析方法，对宏不雅经济因素进行充分研究，依据经济周期理 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 论，判断宏不雅周期所处阶段，结合对质券商场的系统性风险以及将来一段时期内各大类金钱 风险预期收益率水温顺风险因素，细目组合中种种金融用具的比例。按照预期收益、风险和 置信水平相匹配的方法构建基金投资组合。   本基金主要投资于上风行业的证券。本基金所称的上风行业是指具有成长性、盈利增长 后劲大、估值合理的行业。   本基金不停东谈主通过在全球经济的框架下建立北信瑞丰上风行业评估体系，以全球行业分 类系统(GICS)偏激细分行业手脚研究对象，通过领受定性与定量相结合的分析和计算方法， 细目宏不雅及行业经济变量的变动对不同行业的潜在影响，得出各行业的相对投资价值与投资 时机，据此挑选出预期具有雅致增长出路的上风行业，把捏行业景气交替带来的投资契机。   （1）行业配置策略   本基金主要投资于上风行业的证券。本基金所称的上风行业是指具有成长性、盈利增长 后劲大、估值合理的行业。   本基金将运用定性分析方法，分析各行业偏激细分行业所处的产业周期、产业环境和产 业战略，以进一步考验和评估各行业的景气度。   A、产业周期   本基金将行业自身的人命周期分为形成期、成始终、熟习期和衰退期四个阶段。在行业 形成期，整个行业的不细目性较大，居品需求无法有用界定，落魄游联动关系还未有用形成， 行业增长逐渐；在行业的成始终，行业产出品的需求运转明确，干系落魄游产业配套运转完 善，行业的增长率参加快速飞腾阶段；在行业的熟习期，整个商场都已绝顶熟习，商场参与 者络续增多使得行业竞争运转加重，举座行业的增长率运转强壮；在行业的衰退期，商场对 该行业产出品的需求运转下降，行业的鸿沟运转下降，行业增长率和行业利润水平也运转回 落。本基金将在宏不雅经济周期分析得到的行业遴荐基础上，要点加强对成始终和熟习期行业 的配置，顺应减少对形成期和衰退期行业的配置，对行业配置组合进行优化。   B、产业环境   本基金将从产业要素条件、商场容量、需求情景、产业汇集度和产业轨制结构等维度进 行产业环境的分析，评估对各行业偏激细分行业的成漫空间。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                    招募讲明书                                          （更新）   C、产业战略   本基金通过以下两方面分析国度产业战略安排偏激有用性对行业成长的要害影响：第一， 产业战略安排能否有用地不停与表率产业外部投资者的参加举止，从而使商场保持良性竞 争；第二，产业战略安排能否使行业的结构保持相对合理并根据环境变化实时调整以支撑其 活力。   本基金针对上风行业的定量分析将从各行业偏激细分行业的盈利智力和估值水平两方 面进行。   A、盈利智力   本基金将根据各行业偏激细分行业昔时三年主营业务收入和利润增长阐发进行筛选，具 体圭臬如下，行业偏激细分行业至少赋闲下列其中一项：   ①昔时三年平均主营业务收入的年复合增长率不低于 GDP 增长率；   ②昔时三年平均利润的年复合增长率不低于 GDP 增长率。   B、估值水平   通过商场及各行业偏激细分行业的相对和统统估值数据，包括市盈率、市净率、市销率、 PEG、 EV/EBITDA 等一系列定量目的评估行业的估值水平，并将行业估值水平进行通过横向、 纵向分析；横向来说，与商场平均水平进行比拟，纵向来说，与行业历史水平进行比拟，并 追踪各行业的资金流向、机构持仓特征等判断行业招引力，精选估值合理的行业，动态把捏 行业板块交替蕴藏的投资契机。   本基金将结合定性和定量两个方面的分析，遴荐具有成长性、盈利增长后劲大、估值合 理的上风行业进行要点配置，以得到成漫空间、盈利智力、行业估值同期增长的倍乘效应。   （2）选股策略   本基金的个股遴荐是对行业配置策略作念出的行业配置决策的具体落实和优化。在具体个 股遴荐中将秉持从下到上选股理念，精选有发展速率快、可持续性强以及收益质地高的优质 股票构建投资组合，在获取行业配置收益的同期，最大化行业内个股投资收益。本基金精选 上风行业中优质个股的评价圭臬包括：   ①公司主营业务判辨，行业地位隆起，具体的考验目的包括公司的主营业务收入不低于 行业平均、主营业务收入占公司总收入的比例高于 50%等。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                   招募讲明书                                         （更新）   ②公司财务情景雅致，盈利智力较强且金钱质地较好，具体的考验目的包 括成长性指 标（昔时三年的平均主营业务收入增长率、昔时三年的平均息税折 旧前利润增长率）不低 于行业平均、盈利目的（昔时三年的平均净金钱收益 率、昔时三年的平均投资薪金率）不 低于行业平均。   ③公司治理结构表率，不停水平较高，领有商场自主品牌并具有较强的自主创新和商场 拓展智力。   ④公司的预期股息薪金率高于行业平均和预期动态市盈率低于行业平均。   本基金在债券投资方面，通过深切分析宏不雅经济数据、货币战略和利率变化趋势以及不 同类属的收益率水平、流动性和信用风险等因素，以久期限制和结构散播策略为主，以收益 率弧线策略、利差策略等为辅，构造大略提供强壮收益的债券和货币商场用具组合。   本基金的繁衍品投资将严格顺从证监会及干系法律律例的遏抑，合理利用股指期货等衍 生用具，利用数目方法发掘可能的套利契机。投资原则为有益于基金金钱升值，限制下落风 险，已毕保值和锁定收益。   本基金将分析金钱维持证券的金钱特征，臆想爽约率和提前偿付比率，并利用收益率曲 线和期权订价模子，对金钱维持证券进行估值。本基金将严格限制金钱维持证券的总体投资 鸿沟并进行分散投资，以裁减流动性风险   （四）投资限定   基金的投资组合应遵守以下限定：   （1）   股票金钱占基金金钱的比例为 80%-95%，其中投资于本基金界定的上风行业相     关的证券金钱不低于非现款金钱的 80%；   （2）   本基金每个交游日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不     低于基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包     括结算备付金、存出保证金（含股指期货合约需缴纳的交游保证金等）、应收申购     款等； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                     招募讲明书                                           （更新）   （3）   本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金金钱净值的 10%；   （4）   本基金不停东谈主不停的全部基金持有一家公司刊行的证券，不进步该证券的 10%；   （5）   本基金投资于统一原始权益东谈主的种种金钱维持证券的比例，不得进步基金金钱     净值的 10%；   （6）   本基金持有的全部金钱维持证券，其市值不得进步基金金钱净值的 20%；   （7）   本基金持有的统一(指统一信用级别)金钱维持证券的比例，不得进步该金钱支     持证券鸿沟的 10%；   （8）   本基金不停东谈主不停的全部基金投资于统一原始权益东谈主的种种金钱维持证券，不     得进步其种种金钱维持证券共计鸿沟的 10%；   （9）   本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱维持证券。基金持有     金钱维持证券时期，如果其信用等第下降、不再安妥投资圭臬，应在评级讲述发布     之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10） 基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总金钱，本     基金所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （11） 本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金金钱     净值的 40%，债券回购最始终限为 1 年，债券回购到期后不得缓期；   （12） 本基金投资流畅受限证券，基金不停东谈主应预先根据中国证监会干系法则，与基     金托管东谈主在本基金托管条约中明确基金投资流畅受限证券的比例，根据比例进行投     资。基金不停东谈主应制订严格的投资决策经由和风险限制轨制，驻扎流动性风险、法     律风险和操作风险等各式风险；   （13） 本基金在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得进步基金金钱     净值的 10%；   （14） 本基金在职何交游日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不     得进步基金金钱净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以     内的政府债券）、金钱维持证券、买入返售金融金钱（不含质押式回购）等；   （15） 本基金在职何交游日日终，持有的卖出期货合约价值不得进步基金持有的股票     总市值的 20%；   （16） 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值、共计（轧差算计） 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新）       占基金金钱的比例鸿沟为 80%-95%；   （17） 本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得超       过上一交游日基金金钱净值的 20%；   （18） 基金总金钱不得进步基金净金钱的 140%；   （19） 本基金不停东谈主不停的全部洞开式基金持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不       得进步该上市公司可流畅股票的 15%；本基金不停东谈主不停的全部投资组合持有一家       上市公司刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 30%；   （20） 本基金主动投资于流动性受限金钱的市值共计不得进步本基金金钱净值的       因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金不停东谈主之外的因素致使       基金不安妥前款所法则比例限定的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投       资。   （21） 本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展       逆回购交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持一致；   （22） 法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限定。   除上述（2）、（9）、（20）、（21）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主 合并、基金鸿沟变动等基金不停东谈主之外的因素致使基金投资比例不安妥上述法则投资比例 的，基金不停东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但法律律例、中国证监会法则的特殊情形 除外。   基金不停东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的关联约定。在上述时期内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自本基金合同见效之日起运转。   如果法律律例对上述投资组合比例限定进行变更的，以变更后的法则为准。法律律例或 监管部门取消上述限定，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行顺应标准后，则本基金投资不 再受干系限定。   为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止：   （1）承销证券； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                   招募讲明书                                         （更新）   （2）违犯法则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然而中国证监会另有法则的除外；   （5）向其基金不停东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、主宰证券交游价钱偏激他不梗直的证券交游举止；   （7）法律、行政律例和中国证监会法则阻隔的其他举止。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、执行限制东谈主或者 与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当安妥基金的投资主见和投资策略，遵守基金份额持有东谈主利益优先原则，驻扎利益 冲破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照商场自制合理价钱践诺。干系交游必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与露馅。要紧关联交游应提交基金不停东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的零丁董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半 年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻隔性法则，如适用于本基金，基金不停东谈主 在履行顺应标准后，则本基金投资不再受干系限定或以变更后的法则为准，但须提前公告。   （五）事迹比拟基准   沪深 300 指数收益率×80%＋中证玄虚债指数收益率×20%   沪深 300 指数是中证指数有限公司编制的包含上海、深圳两个证券交游所流动性好、规 模最大的 300 只 A 股为样本的要素股指数，是现在中国证券商场中市值覆盖率高、代表性 强、流动性好，同期公信力较好的股票指数，安妥营为本基金股票投资的比拟基准。   中证玄虚债券指数是一个是玄虚反应银行间和交游所商场国债、金融债、企业债、央票 及短融举座走势的跨商场债券指数，安妥营为本基金债券部分的事迹比拟基准。   如果干系法律律例发生变化，或者有更泰斗的、更能为商场精深接受的事迹比拟基准推 出，经基金不停东谈主与基金托管东谈主协商，本基金不错在报中国证监会备案后变更事迹比拟基准 并实时公告，而不必召开基金份额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为股票型基金，其预期收益及预期风险水平高于夹杂型基金、债券型基金与货币 商场基金。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   （七）基金不停东谈主代表基金应用鼓吹或债权东谈主权利的处理原则及方法 利益； 不妥利益。   六、基金金钱净值的算计方法和公告方式   （一）估值日   本基金的估值日为本基金干系的证券交游场合的交游日以及国度法律律例法则需要对 外露馅基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的股票、债券和银行入款本息、应收款项、股指期货合约、其它投资等金钱 及欠债。   （三）估值方法   （1）交游所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交游所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品 种的现行市价及要紧变化因素，调整最近交游市价，细目公允价钱。   （2）交游所上市交游或挂牌转让的固定收益品种（本合同另有法则的除外），考中估 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。   （3）对在交游所商场上市交游的可拯救债券，按照逐日收盘价手脚估值全价。   （4）交游所上市不存在活跃商场的有价证券，领受估值工夫细目公允价值。交游所上 市的金钱维持证券，领受估值工夫细目公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况 下，按成本估值。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌的统一股票 的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值。   （2）初次公开荒行未上市的股票、债券，领受估值工夫细目公允价值，在估值工夫难 以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （3）流畅受限股票（指在刊行时明确一如期限限售期的股票，包括但不限于非公开荒 行股票、公开荒行股票网下配售部分、初次公开荒行股票公司鼓吹公开荒售股份、通过大批 交游取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中质押券等。）按监 管机构或行业协会发布的关联法则细目公允价值。 定公允价值。 且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交游日结算价估值。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的自制性。 法则估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准及干系法 律律例的法则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即讲述对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   基金不停东谈主负责基金金钱净值算计和基金司帐核算，并担任本基金的司帐服务方。就与 本基金关联的司帐问题，如经干系各方在对等基础上充分商量后，仍无法达成一致的意见， 按照基金不停东谈主对基金金钱净值的算计结果对外赐与公布。   （四）估值标准 量算计，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入。基金不停东谈主不错设立大额赎回情形 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 下的净值精度救急调整机制。国度另有法则的，从其法则。   每个服务日算计基金金钱净值及基金份额净值，并按法则公告。 同的法则暂停估值时除外。基金不停东谈主每个服务日对基金金钱估值后，将种种基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不停东谈主对外公布。   （五）估值造作的处理   基金不停东谈主和基金托管东谈主将选用必要、顺应、合理的法子确保基金金钱估值的准确性、 实时性。基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值造作时，视为基金份额净 值造作。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金不停东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪责形成估值造作，导致其他当事东谈主遭逢损失的，罪责的服务东谈主应当对由于该 估值造作遭逢损不当事东谈主(“受损方”)的顺利损失按下述“估值造作处理原则”给予补偿， 承担补偿服务。   上述估值造作的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数据算计差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值造作已发生，但尚未给当事东谈主形成损失机，估值造作服务方应实时协调各方， 实时进行编削，因编削估值造作发生的用度由估值造作服务方承担；由于估值造作服务方未 实时编削已产生的估值造作，给当事东谈主形成损失的，由估值造作服务方对顺利损失承担补偿 服务；若估值造作服务方已经积极协调，况兼有协助义务确当事东谈主有满盈的时期进行编削而 未编削，则其应当承担相应补偿服务。估值造作服务方支吾编削的情况向关联当事东谈主进行确 认，确保估值造作已得到编削。   （2）估值造作的服务方对关联当事东谈主的顺利损失负责，不合蜿蜒损失负责，况兼仅对 估值造作的关联顺利当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值造作而得到不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但估值造作 服务方仍支吾估值造作负责。如果由于得到不妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还不妥得利 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 形成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值造作服务方应补偿受损方的损失，并在其 支付的补偿金额的鸿沟内对得到不妥得利确当事东谈主享有要求托付不妥得利的权利；如果得到 不妥得利确当事东谈主已经将此部分不妥得利返还给受损方，则受损方应当将其已经得到的补偿 额加上已经得到的不妥得利返还的总和进步其执行损失的差额部分支付给估值造作服务方。   （4）估值造作调整领受尽量规复至假定未发生估值造作的正确情形的方式。   估值造作被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值造作发生的原因，列明扫数确当事东谈主，并根据估值造作发生的原因细目 估值造作的服务方；   （2）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值造作形成的损失进行评估；   （3）根据估值造作处理原则或当事东谈主协商的方法由估值造作的服务方进行编削和补偿 损失；   （4）根据估值造作处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基金登记机构 进行编削，并就估值造作的编削向关联当事东谈主进行说明。   （1）基金份额净值算计出现造作时，基金不停东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主， 并选用合理的法子退缩损失进一步扩大。   （2）造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不停东谈主应当通报基金托管东谈主并报中 国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不停东谈主应当公告，并报中国证 监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有法则的，从其法则处理。   （六）暂停估值的情形 值工夫仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金不停东谈主应当 暂停估值； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   （七）基金净值的说明   用于基金信息露馅的基金金钱净值和基金份额净值由基金不停东谈主负责算计，基金托管东谈主 负责进行复核。基金不停东谈主应于每个服务日交游收尾后算计当日的基金金钱净值和基金份额 净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值算计结果复核说明后发送给基金不停东谈主，由基 金不停东谈主对基金净值赐与公布。   （八）特殊情况的处理方法 金金钱估值造作处理。 计轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金不停东谈主和基金托管东谈主天然已经选用必要、顺应、 合理的法子进行检查，然而未能发现该造作而形成的基金份额净值算计造作，基金不停东谈主、 基金托管东谈主衔命补偿服务。但基金不停东谈主、基金托管东谈主应积极选用必要的法子减弱或摈斥由 此形成的影响。   七、基金合同淹没和拆开的事由、标准以及基金财产计帐方式   （一）《基金合同》的变更 事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律律例法则和基金合同约定可不经基 金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金不停东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 中国证监会备案，基金不停东谈主应在决议见效后按法则在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拆开事由   有下列情形之一的，经履行干系标准后，《基金合同》应当拆开： 邻接的； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   （三）基金财产的计帐 财产计帐小组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 在基金财产计帐小组经受基金财产之前，基金不停东谈主和基金托管东谈主应按照基金合同和托管协 议的法则赓续履行保护基金财产安全的职责。 从事证券干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐 小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统已经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲述出具法 律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 现的，计帐期限可相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余金钱的分派   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   （六）基金财产计帐的公告 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报中国证监会备案并公告。基金 财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组 进行公告。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。  八、争议惩处方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争议，各方当 事东谈主应尽量通过协商、和洽惩处。协商、和洽不可惩处的任何一方均有权将争议提交中国国 际经济贸易仲裁委员会，按照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。 仲裁场所为北京市。仲裁裁决是结尾的，对仲裁各方当事东谈主均具有遏抑力。仲裁用度由败诉 方承担，除非仲裁裁决另有决定。   争议处理时期，各方当事东谈主应信守各自的职责，赓续诚恳、奋勉、尽责地履行基金合同 法则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本合同之目的，不包括香港罕见行政区、澳门罕见行政区 和台湾地区法律）统辖。   九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》是约定基金合同当事东谈主之间权利义务关系的法律文献。 署名/签章并在募鸠合束后经基金不停东谈主向中国证监会办理基金备案手续，并经中国证监会 书面说明后见效。 告之日止。 的《基金合同》各方当事东谈主具有同等的法律遏抑力。 托管东谈主各持有二份，每份具有同等的法律服从。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金        招募讲明书                              （更新） 场合和营业场合查阅。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                      招募讲明书                                            （更新）  二十、 基金托管条约的内容摘抄   一、基金托管条约当事东谈主   （一）基金不停东谈主   称号：北信瑞丰基金不停有限公司   注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村 735 号   办公地址：北京市丰台区开阳路 8 号京印国外中心 A 栋 4 层   邮政编码：100048   法定代表东谈主： 李永东   成立日历： 2014 年 3 月 17 日   批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]265 号   组织方式：有限服务公司   注册成本：东谈主民币 1.7 亿元   存续时期：持续策划   策划鸿沟：基金召募、基金销售、特定客户金钱不停、金钱不停和中国证监会许可的其 他业务。   （二）基金托管东谈主   称号：中国竖立银行股份有限公司(简称：中国竖立银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东谈主：田国立   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号   组织方式：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续时期：持续策划   策划鸿沟：收受公众入款；披发短期、中期、始终贷款；办理国表里结算；办理单据承 兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券； 从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新） 款项及代理保障业务；提供守护箱服务；经中国银行业监督不停机构等监管部门批准的其他 业务。   二、基金托管东谈主对基金不停东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及《基金合同》的约定，对基金投资鸿沟、 投资对象进行监督。         《基金合同》明确约定基金投履历调或证券遴荐圭臬的，基金不停东谈主应 按照基金托管东谈主要求的方式提供投资品种池，以便基金托管东谈主运用干系工夫系统，对基金实 际投资是否安妥《基金合同》对于证券遴荐圭臬的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核 查。   本基金的投资鸿沟为具有雅致流动性的金融用具，本基金不错投资于股票(包括中小板、 创业板偏激他经中国证监会核准上市的股票)、债券(包括国债、金融债、企业债、公司债、 央行单据、中期单据、可拯救债券、可交换债券、可分离交游债券、短期融资券以及经法律 律例或中国证监会允许投资的其他债券类金融用具)、债券回购、银行入款、货币商场用具、 金钱维持证券、股指期货及中国证监会允许投资的其他金融用具，但需安妥中国证监会的相 关法则。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金不停东谈主在履行顺应标准后，可 以将其纳入投资鸿沟。   基金的投资组合比例为：股票金钱占基金金钱的 80%-95%，其中投资于本基金界定的优 势行业干系的证券金钱不低于非现款金钱的 80%；每个交游日日终在扣除股指期货合约需缴 纳的交游保证金后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金金钱净值的 5%，其 中，现款类金钱不包括结算备付金、存出保证金（含股指期货合约需缴纳的交游保证金等）                                        、 应收申购款等。   （二）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及《基金合同》的约定，对基金投资、融资 比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：   基金的投资组合应遵守以下限定： （1） 股票金钱占基金金钱的比例为 80%-95%，其中投资于本基金界定的上风行业干系的       证券金钱不低于非现款金钱的 80%； （2） 本基金每个交游日日终，在扣除股指期货合约需缴纳的交游保证金后，保持不低于       基金金钱净值 5%的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现款不包括结算       备付金、存出保证金（含股指期货合约需缴纳的交游保证金等）、应收申购款等； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                   招募讲明书                                         （更新） （3） 本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不进步基金金钱净值的 10%； （4） 本基金不停东谈主不停的且在本基金托管东谈主处托管的全部基金持有一家公司刊行的证券，    不进步该证券的 10%； （5） 本基金投资于统一原始权益东谈主的种种金钱维持证券的比例，不得进步基金金钱净值    的 10%； （6） 本基金持有的全部金钱维持证券，其市值不得进步基金金钱净值的 20%； （7） 本基金持有的统一(指统一信用级别)金钱维持证券的比例，不得进步该金钱维持证    券鸿沟的 10%； （8） 本基金不停东谈主不停的且在本基金托管东谈主处托管的全部基金投资于统一原始权益东谈主的    种种金钱维持证券，不得进步其种种金钱维持证券共计鸿沟的 10%； （9） 本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的金钱维持证券。基金持有金钱    维持证券时期，如果其信用等第下降、不再安妥投资圭臬，应在评级讲述发布之日    起 3 个月内赐与全部卖出； （10） 基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不进步本基金的总金钱，本基金    所申报的股票数目不进步拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； （11） 本基金参加天下银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得进步基金金钱净值的 （12） 本基金投资流畅受限证券，基金不停东谈主应预先根据中国证监会干系法则，与基金托    管东谈主在本基金托管条约中明确基金投资流畅受限证券的比例，根据比例进行投资。    基金不停东谈主应制订严格的投资决策经由和风险限制轨制，驻扎流动性风险、法律风    险和操作风险等各式风险； （13） 本基金在职何交游日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得进步基金金钱净值    的 10%； （14） 本基金在职何交游日日终，持有的买入期货合约价值与有价证券市值之和，不得超    过基金金钱净值的 95%；其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政    府债券）、金钱维持证券、买入返售金融金钱（不含质押式回购）等； （15） 本基金在职何交游日日终，持有的卖出期货合约价值不得进步基金持有的股票总市    值的 20%； （16） 本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值、共计（轧差算计）占基    金金钱的比例鸿沟为 80%-95%； 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） （17） 本基金在职何交游日内交游（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额不得进步上     一交游日基金金钱净值的 20%； （18） 基金总金钱不得进步基金净金钱的 140%； （19） 本基金不停东谈主不停的且在本基金托管东谈主处托管的全部洞开式基金持有一家上市公司     刊行的可流畅股票，不得进步该上市公司可流畅股票的 15%；本基金不停东谈主不停的     且在本基金托管东谈主处托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可流畅股票，不     得进步该上市公司可流畅股票的 30%； （20） 本基金主动投资于流动性受限金钱的市值共计不得进步本基金金钱净值的 15%；     因证券商场波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金不停东谈主之外的因素致使     基金不安妥前款所法则比例限定的，基金不停东谈主不得主动新增流动性受限金钱的投     资。 （21） 本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游敌手开展逆回购     交游的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资鸿沟保持一致； （22） 法律律例及中国证监会法则的和《基金合同》约定的其他投资限定。   如果法律律例对上述投资组合比例限定进行变更的，以变更后的法则为准。法律律例或 监管部门取消上述限定，如适用于本基金，基金不停东谈主在履行顺应标准后，则本基金投资不 再受干系限定。   因证券、期货商场波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金不停东谈主之外的因素致使 基金投资比例不安妥上述法则投资比例的，除上述第（2）、                           （9）、                              （20）、                                  （21）项外，基金管 理东谈主应当在 10 个交游日内进行调整，但法律律例、中国证监会法则的特殊情形除外。   基金不停东谈主应当自基金合同见效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例安妥基金合同 的关联约定。在上述时期内，本基金的投资鸿沟、投资策略应当安妥基金合同的约定。基金 托管东谈主对基金的投资的监督与检查自基金合同见效之日起运转。   （三）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及《基金合同》的约定，对本托管条约第 十五条第九款基金投资阻隔举止通过过后监督方式进行监督。   基金不停东谈主运用基金财产买卖基金不停东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、执行限制东谈主或 者与其有要紧横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联 交游的，应当安妥基金的投资主见和投资策略，遵守基金份额持有东谈主利益优先原则，驻扎利 益冲破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照商场自制合理价钱践诺。干系交游必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例赐与露馅。要紧关联交游应提交基金不停东谈主董事会 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 审议，并经过三分之二以上（含三分之二）的零丁董事通过。基金不停东谈主董事会应至少每半 年对关联交游事项进行审查。   法律、行政律例或监管部门取消或变更上述阻隔性法则，如适用于本基金，基金不停 东谈主在履行顺应标准后，则本基金投资不再受干系限定或以变更后的法则为准，但须提前公告。   （四）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及《基金合同》的约定，对基金不停东谈主参与 银行间债券商场进行监督。基金不停东谈主应在基金投资运作之前向基金托管东谈主提供安妥法律法 规及行业圭臬的、经堤防遴荐的、本基金适用的银行间债券商场交游敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交游结算方式。基金不停东谈主应严格按照交游敌手名单的鸿沟在银行间债券市 场遴荐交游敌手。基金托管东谈主监督基金不停东谈主是否按事前提供的银行间债券商场交游敌手名 单进行交游。基金不停东谈主不错每半年对银行间债券商场交游敌手名单及结算方式进行更新， 新名单细现在已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结算的交游，仍应按照条约进行结算。 如基金不停东谈主根据商场情况需要临时调整银行间债券商场交游敌手名单及结算方式的，应向 基金托管东谈主讲明情理，并在与交游敌手发生交游前 3 个服务日内与基金托管东谈主协商惩处。   基金不停东谈主负责对交游敌手的资信限制，按银行间债券商场的交游法则进行交游，并负 责惩处因交游敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东谈主不承担由此形成的任何法律 服务及损失。若未践约的交游敌手在基金托管东谈主与基金不停东谈主细目的时期前仍未承担爽约责 任偏激他干系法律服务的，基金不停东谈主不错对相应损失先行赐与承担，然后再向干系交游对 手追偿。基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主 过后发现基金不停东谈主莫得按照预先约定的交游敌手或交游方式进行交游时，基金托管东谈主应及 时提醒基金不停东谈主，基金托管东谈主不承担由此形成的任何损成仇服务。   （五）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及《基金合同》的约定，对基金不停东谈主投资 流畅受限证券进行监督。   基金不停东谈主投资流畅受限证券，应预先根据中国证监会干系法则，明确基金投资流畅受 限证券的比例，制订严格的投资决策经由和风险限制轨制，驻扎流动性风险、法律风险和操 作风险等各式风险。基金托管东谈主对基金不停东谈主是否顺从干系轨制、流动性风险处置预案以及 干系投资额度和比例等的情况进行监督。 票网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可交游证券，不包括由于发布要紧音信或 其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购交游中的质押券等流畅受限证券。本 基金不投资有锁如期但锁如期不解确的证券。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新）   本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限服务公司或中央国债登记 结算有限服务公司负责登记和存管，并可在证券交游所或天下银行间债券商场交游的证券。   本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金不停东谈主负责干系服务 的落实和协调，并确保基金托管东谈主大略平常查询。因基金不停东谈主原因产生的流畅受限证券登 记存管问题，形成基金托管东谈主无法安全守护本基金金钱的服务与损失，及因流畅受限证券存 管顺利影响本基金安全的服务及损失，由基金不停东谈主承担。   本基金投资流畅受限证券，不得预支任何方式的保证金。 险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要惩处的基金投资比例限定失调、基金流 动性转折以及干系损失的支吾惩处法子，以及关联极端情况的处置。基金不停东谈主应在初次投 资流畅受限证券前向基金托管东谈主提供基金投资非公开荒行股票干系流动性风险处置预案。   基金不停东谈主对本基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对干系风险选用积极 有用的法子，在合理的时期内有用惩处基金运作的流动性问题。如因基金多半赎回或商场发 生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活转折时，基金不停东谈主应保证提供足额现款确保基金的 支付结算，并承担扫数损失。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主 不承担任何服务。如因基金不停东谈主原因导致本基金出现损失致使基金托管东谈主承担连带补偿责 任的，基金不停东谈主应补偿基金托管东谈主由此遭逢的损失。 提交关联书面贵寓，并保证向基金托管东谈主提供的关联贵寓着实、准确、竣工。关联贵寓如有 调整，基金不停东谈主应实时提供调整后的贵寓。上述书面贵寓包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公开荒行股票的批准文献。   （2）非公开荒行股票关联刊行数目、刊行价钱、锁如期等刊行贵寓。   （3）非公开荒行股票刊行东谈主与中国证券登记结算有限服务公司或中央国债登记结算有 限服务公司强硬的证券登记及服务条约。   （4）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 介露馅所投资非公开荒行股票的称号、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占 基金金钱净值的比例、锁如期等信息。   本基金关联投资流畅受限证券比举例违犯关联限定法则，在合理期限内未能进行实时 调整，基金不停东谈主应在两个服务日内编制临时讲述书，赐与公告。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新）   （1）本基金投资流畅受限证券时的法律律例顺从情况。   （2）在基金投资流畅受限证券不停服务方面关联轨制、流动性风险处置预案的建立与 完善情况。   （3）关联比例限定的践诺情况。   （4）信息露馅情况。   （六）基金托管东谈主根据关联法律律例的法则及《基金合同》的约定，对基金金钱净值计 算、基金份额净值算计、应收资金到账、基金用度开支及收入细目、基金收益分派、干系信 息露馅、基金宣传推介材料中登载基金事迹阐发数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金不停东谈主的上述事项及投资指示或执行投资运作违犯法律法 规、《基金合同》和本托管条约的法则，应实时以电话提醒或书面教导等方式讲述基金不停 东谈主限期纠正。基金不停东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金不停东谈主收到书面 讲述后应鄙人一服务日前实时查对并以书面方式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑 义进行解释或举证，讲明违纪原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在上述法则 期限内，基金托管东谈主有权随时对讲述县项进行复查，督促基金不停东谈主改正。基金不停东谈主对基 金托管东谈主讲述的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   （八）基金不停东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律律例、                              《基金合同》和本托管 条约对基金业务践诺核查。对基金托管东谈主发出的书面教导，基金不停东谈主应在法则时期内回复 并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律律例、                                   《基金合同》 和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督讲述的事项，基金不停东谈主应积极配合提供 干总计据贵寓和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金不停东谈主依据交游标准已经见效的指示违犯法律、行政律例 和其他关联法则，或者违犯《基金合同》约定的，应当立即讲述基金不停东谈主，由此形成的损 失由基金不停东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金不停东谈主有要紧违纪举止，应实时讲述中国证监会，同期讲述 基金不停东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金不停东谈主无梗直情理，拒却、阻隔 对方根据本托管条约法则应用监督权，或选用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情 节严重或经基金托管东谈主建议告诫仍不改正的，基金托管东谈主应讲述中国证监会。   三、基金不停东谈主对基金托管东谈主的业务核查 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   （一）基金不停东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管东谈主 安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金不停东谈主 算计的基金金钱净值和基金份额净值、根据基金不停东谈主指示办理计帐交收、干系信息露馅和 监督基金投资运作等举止。   （二）基金不停东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账不停、未 践诺或无故延长践诺基金不停东谈主资金划拨指示、露出基金投资信息等违犯《基金法》、                                      《基金 合同》、本条约偏激他关联法则时，应实时以书面方式讲述基金托管东谈主限期纠正。基金托管 东谈主收到讲述后应实时查对并以书面方式给基金不停东谈主发出回函，讲明违纪原因及纠正期限， 并保证在规如期限内实时改正。在上述规如期限内，基金不停东谈主有权随时对讲述县项进行复 查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金不停东谈主的核查举止，包括但不限于： 提交干系贵寓以供基金不停东谈主核查托管财产的竣工性和着实性，在法则时期内回复基金不停 东谈主并改正。   （三）基金不停东谈主发现基金托管东谈主有要紧违纪举止，应实时讲述中国证监会，同期讲述 基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲述中国证监会。基金托管东谈主无梗直情理，拒却、阻隔 对方根据本条约法则应用监督权，或选用拖延、诈骗等技能妨碍对方进行有用监督，情节严 重或经基金不停东谈主建议告诫仍不改正的，基金不停东谈主应讲述中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 行协商惩处。基金托管东谈主未经基金不停东谈主的指示，不得自走运用、贬责、分派本基金的任何 金钱（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限服务公司结算数据完成场内交游交收、 开户银行或交游/登记结算机构扣收交游费、结算费和账户爱戴费等用度）。 并讲述基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时讲述基金不停 东谈主选用法子进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金不停东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基 金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新）   （二）基金召募时期及召募资金的验资 集专户”。该账户由基金不停东谈主开立并不停。 有东谈主东谈主数安妥《基金法》、            《运作办法》等关联法则后，基金不停东谈主应将属于基金财产的全部 资金划入基金托管东谈主开立的基金银行账户，同期在法则时期内，遴聘具有从事证券干系业务 履历的司帐师事务所进行验资，出具验资讲述。出具的验资讲述由参加验资的 2 名或 2 名以 上中国注册司帐师署名方为有用。 退款等事宜。   （三）基金银行账户的开立和不停 法合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主守护和使用。 理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金 业务除外的举止。 产的支付。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不停 证券账户。 不停东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户 进行本基金业务除外的举止。 由基金不停东谈主负责。   证券账户开户费由基金不停东谈主先行垫付,待托管居品启始运营后,基金不停东谈主可向基金 托管东谈主发送划款指示,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金不停东谈主。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金               招募讲明书                                     （更新） 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主计帐服务，基 金不停东谈主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券登记 结算有限服务公司的法则以及基金不停东谈主与基金托管东谈主签署的《托管银行证券资金结算协 议》践诺。 说明主要办理东谈主。账户刊出时期，主要办理东谈主如需另一方提供配合的，另一方应赐与配合 的投资业务，波及干系账户的开立、使用的，若无干系法则，则基金托管东谈主比照上述对于账 户开立、使用的法则践诺。   （五）债券托管专户的开设和不停   《基金合同》见效后，基金不停东谈主负责以基金的口头苦求并取得参加天下银行间同行拆 借商场的交游履历，并代表基金进行交游；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间商场登记 结算机构的关联法则，在银行间商场登记结算机构开立债券托管账户，持有东谈主账户和资金结 算账户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金不停东谈主和基金托管东谈主共同代表基金签 订天下银行间债券商场债券回购主条约。   （六）其他账户的开立和不停 的其他投资品种的投资业务时，如果波及干系账户的开设和使用，由基金不停东谈主协助托管东谈主 根据关联法律律例的法则和《基金合同》的约定，开立关联账户。该账户按关联法则使用并 不停。   （七）基金财产投资的关联有价凭证等的守护   基金财产投资的关联什物证券、银行入款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于基 金托管东谈主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限服务公司、中国证券登记结算有限服务 公司上海分公司/深圳分公司/北京分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单据营业中心 的代守护库，守护凭证由基金托管东谈主理有。什物证券、银行如期入款证实书等有价凭证的购 买和转让，按基金不停东谈主和基金托管东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构 执行有用限制或守护的金钱不承担任何服务。   （八）与基金财产关联的要紧合同的守护   与基金财产关联的要紧合同的签署，由基金不停东谈主负责。由基金不停东谈主代表基金签署的、 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 与基金财产关联的要紧合同的原件分别由基金不停东谈主、基金托管东谈主守护。除本条约另有法则 外，基金不停东谈主代表基金签署的与基金财产关联的要紧合同包括但不限于基金年度审计合 同、基金信息露馅条约及基金投资业务中产生的要紧合同，基金不停东谈主应保证基金不停东谈主和 基金托管东谈主至少各持有一份原本的原件。基金不停东谈主应在要紧合同签署后实时以加密方式将 要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十个服务日内将原本投递基金托管东谈主处。要紧合同的保 管期限为《基金合同》拆开后 15 年。法律律例或监管法则另有法则的从其法则。   五、基金金钱净值算计和司帐核算   （一）基金金钱净值的算计、复核与完成的时期及标准 闭市后，基金金钱净值除以当日基金份额的余额数目算计，精准到 0.0001 元，少许点后第 五位四舍五入。基金不停东谈主不错设立大额赎回情形下的净值精度救急调整机制。国度另有规 定的，从其法则。   每个服务日算计基金金钱净值及基金份额净值，并按法则公告。 的法则暂停估值时除外。基金不停东谈主每个服务日对基金金钱估值后，将基金份额净值结果发 送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金不停东谈主对外公布。   （二）基金金钱估值方法和特殊情形的处理   本基金的估值日为本基金干系的证券交游场合的交游日以及国度法律律例法则需要对 外露馅基金净值的非交游日。   基金所领有的股票、股指期货合约、债券和银行入款本息、应收款项、其它投资等金钱 及欠债。   （1）证券交游所上市的有价证券的估值 价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化且证券刊行机构未发 生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交游日的市价（收盘价）估值；如最近交游日后经济 环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考雷同投资品种 的现行市价及要紧变化因素，调整最近交游市价，细目公允价钱。                                     ，考中估 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 值日第三方估值机构提供的相应品种对应的估值净价估值。 的金钱维持证券，领受估值工夫细目公允价值，在估值工夫难以可靠计量公允价值的情况下， 按成本估值。   （2）处于未上市时期的有价证券应分裂如下情况处理： 估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值。 可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 股票、公开荒行股票网下配售部分、初次公开荒行股票公司鼓吹公开荒售股份、通过大批交 易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中质押券等。）按监管 机构或行业协会发布的关联法则细目公允价值。   （3）天下银行间债券商场交游的债券、金钱维持证券等固定收益品种，领受估值工夫 细目公允价值。   （4）统一证券同期在两个或两个以上商场交游的，按证券所处的商场分别估值。   （5）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交游日后经济环境未发生要紧变化的，领受最近交游日结算价估值。   （6）如有可信笔据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金不停东谈主 可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   （7）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金不停东谈主不错领受舞动订价机制，以确 保基金估值的自制性。   （8）干系法律律例以及监管部门有强制法则的，从其法则。如有新增事项，按国度最 新法则估值。   如基金不停东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、标准及干系法 律律例的法则或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即讲述对方，共同查明原因， 两边协商惩处。   根据关联法律律例，基金金钱净值算计和基金司帐核算的义务由基金不停东谈主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金不停东谈主担任，因此，就与本基金关联的司帐问题，如经干系各方 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                  招募讲明书                                        （更新） 在对等基础上充分商量后，仍无法达成一问候见的，基金不停东谈主向基金托管东谈主出具加盖公章 的书面说光芒，按照基金不停东谈主对基金金钱净值的算计结果对外赐与公布。   基金不停东谈主、基金托管东谈主按估值方法的第（6）项进行估值时，所形成的过错不手脚基 金份额净值造作处理。   （三）基金份额净值造作的处理方式 基金份额净值出现造作时，基金不停东谈主应当立即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并选用合理的 法子退缩损失进一步扩大；造作偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不停东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；造作偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不停东谈主应当公 告，并报中国证监会备案；当发生净值算计造作时，由基金不停东谈主负责处理，由此给基金份 额持有东谈主和基金形成损失的，应由基金不停东谈主先行赔付，基金不停东谈主按差错情形，有权向其 他当事东谈主追偿。 理东谈主和基金托管东谈主应根据执行情况界定两边承担的服务，经说明后按以下条件进行补偿：   (1)本基金的基金司帐服务方由基金不停东谈主担任，与本基金关联的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分商量后，尚不可达成一致时，按基金不停东谈主的建议践诺，由此给基金份额 持有东谈主和基金财产形成的损失，由基金不停东谈主负责赔付。   (2)若基金不停东谈主算计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，而且基金托管 东谈主未对算计过程建议疑义或要求基金不停东谈主书面讲明，基金份额净值出错且形成基金份额持 有东谈主损失的，应根据法律律例的法则对投资者或基金支付补偿金，就执行向投资者或基金支 付的补偿金额，基金不停东谈主与基金托管东谈主按照不停费和托管费的比例各自承担相应的服务。   (3)如基金不停东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的算计结果，天然屡次再行算计和查对， 尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金不停东谈主的算计结果对 外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金形成的损失，由基金不停东谈主负责赔付。   (4)由于基金不停东谈主提供的信息造作（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导致 基金份额净值算计造作而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金不停东谈主负责赔 付。 轨制变化或由于其他不可抗力原因，基金不停东谈主和基金托管东谈主天然已经选用必要、顺应、合 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 理的法子进行检查，然而未能发现该造作而形成的基金份额净值算计造作，基金不停东谈主、基 金托管东谈主衔命补偿服务。但基金不停东谈主、基金托管东谈主应积极选用必要的法子减弱或摈斥由此 形成的影响。 东谈主算计结果为准。 两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行协商。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 值工夫仍导致公允价值存在要紧不细目性时，经与基金托管东谈主协商说明后，基金不停东谈主应当 暂停估值；   （五）基金司帐轨制   按国度关联部门法则的司帐轨制践诺。   （六）基金账册的建立   基金不停东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲述。基金不停东谈主独速即建设、记录 和守护本基金的全套账册。若基金不停东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以基金 不停东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金金钱净 值的算计和公告的，以基金不停东谈主的账册为准。   （七）基金财务报表与讲述的编制和复核   基金财务报表由基金不停东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金不停东谈主编制的基金财务报表后，进行零丁的复核。查对不符时， 应实时讲述基金不停东谈主共同查出原因，进行调整，直至两边数据完全一致。   (1)报表的编制   基金不停东谈主应当在每月收尾后 5 个服务日内完成月度报表的编制；在每个季度收尾之 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新） 日起 15 个服务日内完成基金季度讲述的编制；在上半年收尾之日起两个月内完成基金中期 讲述的编制；在每年收尾之日起三个月内完成基金年度讲述的编制。基金年度讲述的财务会 计讲述应当经过具有证券、期货干系业务履历的司帐师事务所审计。《基金合同》见效不及 两个月的，基金不停东谈主不错不编制当期季度讲述、中期讲述或者年度讲述。   (2)报表的复核   基金不停东谈主应实时完成报表编制，将关联报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复核 过程中，发现两边的报表存在不符时，基金不停东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调整， 调整以国度关联法则为准。   基金不停东谈主应留足充分的时期，便于基金托管东谈主复核干系报表及讲述。   （八）基金不停东谈主应在编制季度讲述、中期讲述或者年度讲述之前实时向基金托管东谈主提 供基金事迹比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额持有东谈主名册的守护   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。基金份额持 有东谈主名册由基金注册登记机构根据基金不停东谈主的指示编制和守护，基金不停东谈主和基金托管东谈主 应分别守护基金份额持有东谈主名册，保存期不少于 15 年。法律律例另有法则或监管机关另有 要求的除外。如不可妥善守护，则按干系律例承担服务。   在基金托管东谈主要求或编制中期报和年报前，基金不停东谈主应将关联贵寓送交基金托管东谈主， 不得无故拒却或延误提供，并保证其着实性、准确性和竣工性。基金托管东谈主不得将所守护的 基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应顺从隐痛义务。   七、争议惩处方式   因本条约产生或与之干系的争议，两边当事东谈主应通过协商、和洽惩处，协商、和洽不可 惩处的，任何一方均有权将争议提交中国国外经济贸易仲裁委员会，仲裁场所为北京市，按 照中国国外经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁决是结尾的，对当事 东谈主均有遏抑力，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理时期，两边当事东谈主应信守基金不停东谈主和基金托管东谈主职责，各自赓续诚恳、奋勉、 尽责地履行《基金合同》和本托管条约法则的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。   本条约受中国法律（为本条约之目的，不包括香港罕见行政区、澳门罕见行政区和台湾 地区法律）统辖。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）   八、托管条约的变更、拆开与基金财产的计帐   （一）托管条约的变更与拆开   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得与 《基金合同》的法则有任何冲破。基金托管条约的变更报中国证监会备案。   （1）《基金合同》拆开；   （2）基金托管东谈主完了、照章被废除、破产或由其他基金托管东谈主经受基金金钱；   （3）基金不停东谈主完了、照章被废除、破产或由其他基金不停东谈主经受基金不停权；   （4）发生法律律例或《基金合同》法则的拆开事项。   （二）基金财产的计帐 产计帐小组，基金不停东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。在 基金财产计帐小组经受基金财产之前，基金不停东谈主和基金托管东谈主应按照《基金合同》和托管 条约的法则赓续履行保护基金财产安全的职责。 事证券干系业务履历的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金财产计帐小 组不错聘用必要的服务主谈主员。 和分派。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》拆开情形出当前，由基金财产计帐小组统已经受基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲述；   （5）遴聘司帐师事务所对计帐讲述进行外部审计，遴聘讼师事务所对计帐讲述出具法 律意见书；   （6）将计帐讲述报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                 招募讲明书                                       （更新） 变现的，计帐期限可相应顺延。   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的扫数合理用度，计帐用度 由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产计帐的分派决策，将基金财产计帐后的全部剩余金钱扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额持有东谈主理有的基金份额比例进行分派。   计帐过程中的关联要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲述经具有证券、期货干系业务 履历的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后，报中国证监会备案并公告。基 金财产计帐公告于基金财产计帐讲述报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小 组进行公告。   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                                   招募讲明书                                                         （更新）   二十一、 基金份额持有东谈主服务    基金不停东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，以下是主要的服务内容，基金 不停东谈主根据基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，有权增多和修改干系服务名堂。如因系统、 第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金不停东谈主不承担干系服务。    一、基金份额持有东谈主交游贵寓的寄送及发送服务    每次交游收尾后，投资东谈主应在 T+2 日后通过销售机构的网点查询或打印交游说明单。    基金不停东谈主提供月度、季度、年度电子邮件对账单及月度、季度手机短信对账单服务， 基金不停东谈主将以电子邮件或手机短信方式向定制的投资东谈主如期发送。投资东谈主可通过基金不停 东谈主 网 站 （ www.bxrfund.com ）、 客 服 热 线 （ 400-061-7297 转 东谈主 工 ）、 客 服 邮 箱 （service@bxrfund.com）及在线客服等路线苦求/取消对账单服务。    二、网上在线服务    通过基金不停东谈主网站（www.bxrfund.com）                             ，投资东谈主可得到如下服务：    投资东谈主通过基金账户号、身份证号等开户证件号码和查询密码登录基金不停东谈主网站“账 户查询”栏目，可享有基金交游查询、账户查询和基金信息查询服务。    投资东谈主不错利用基金不停东谈主网站获取本基金和基金不停东谈主的种种信息，包括基金的法律 文献、基金公告、事迹讲述和基金不停东谈主最新动态等种种最新贵寓。    三、信息定制服务    投资东谈主不错通过基金不停东谈主网站（www.bxrfund.com）、客户服务中心提交信息定制苦求， 基金不停东谈主通过电子邮件或手机短信如期发送所定制的信息。    四、账户贵寓变更服务    为便于投资东谈主实时得到基金不停东谈主提供的各项服务，请投资东谈主实时更新服务接洽信息。 投资东谈主可通过以下4种方式进行服务接洽信息（包括接洽地址、手机号码、固定电话、电子 邮箱等）的变更。基金不停东谈主电子直销投资东谈主交游接洽信息的变更，请遵办基金不停东谈主电子 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                     招募讲明书                                           （更新） 直销干系法则办理：   五、客户服务中心电话服务   投资东谈主拨打基金不停东谈主客服热线400-061-7297（国内免资料话费）可享有如下服务： 服务。                                      。投资 东谈主不错通过该热线得到业务参议、信息查询、服务投诉及建议、信息定制、贵寓修改等专项 服务。   六、客户投诉及建议受理服务   投资东谈主不错通过基金不停东谈主客户服务中心东谈主工热线、书信、电子邮件、传真及各销售机 构网点柜台等不同的渠谈对基金不停东谈主和销售网点所提供的服务进行投诉或建议建议。   七、如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法领略的内容，可通过上述方式接洽基金管 理东谈主。请确保投资前，您/贵机构已经全面领略了本招募讲明书。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金              招募讲明书                                    （更新）  二十二、 其他应露馅事项   本基金的其他应露馅事项将严格按照《基金法》                       、《运作办法》、                              《销售办法》、                                    《信息露馅 办法》等干系法律律例法则的内容与方式进行露馅，并在指定媒介上公告。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金              招募讲明书                                    （更新）  二十三、 招募讲明书存放偏激查阅方式   本招募讲明书存放在本基金不停东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构的住所，投资东谈主可在办 公时期免费查阅；也可按工本费购买本招募讲明书复制件或复印件，但应以招募讲明书原本 为准。   基金不停东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。 北信瑞丰上风行业股票型证券投资基金                招募讲明书                                      （更新）  二十四、 备查文献

资金方面开云体育，该股资金流入9.904万港元，流出107.972万港元。